Снятие с расчетного счета

[Дашша]

Здравствуйте!
Нужна помощь. Работаю в транспортной компании, руководитель снимает наличные денежные средства с расчетного счета по чековой книжке - "Расчеты с поставщиками" и платит водителям за работу (не в штате, работают по Договору и каждый раз новые). У банка к нам вопрос и подозрение в легализации денежных средств, так как мы подтвердить получение данных средст водителями (кроме их подписи и Договора) не можем, а Договор они называют "филькиной грамотой". На основании письма ЦБ РФ от 20 июня 2007 г. № 1843-У мы имеем право ежедневно снимать до 100 т.р. Но вопрос у банка остается. Что делать?
Переходить на другую систему оплаты руководитель не хочет, да и с нашим видом деятельности это самый удобный вариант расчета с водителями. Прошу Вас дать рекомендацию по данному вопросу, возможно есть альтернатива.
Заранее благодарю за помощь

[ГЛБ]

Дашша,

Сообщение от Дашша

и платит водителям за работу (не в штате, работают по Договору и каждый раз новые)

дак а договора то официальные? налоги с них платите?

[Дашша]

Договора официальные, налоги платим (проводка по бухгалтерии имеется)

[ГЛБ]

Сообщение от Дашша

У банка к нам вопрос и подозрение в легализации денежных средств, так как мы подтвердить получение данных средст водителями (кроме их подписи и Договора) не можем, а Договор они называют "филькиной грамотой"

хорошо, официальные, тогда почему не можете подтвердить получение денег водителями? Вы по РКО им выплачиваете?

[Дашша]

Да, выплачиваем по РКО. НО компания предоставляющая водителей одна (ООО) и каждый раз мы с ней перезаключаем Договор, чтоб все было по закону на нового водителя. Нам выгодно с ними работать, но они работают только за наличный расчет. Что делать?

[ГЛБ]

Дашша, дак у вас договора аутстаффинга что ли?

[ГЛБ]

Сообщение от Дашша

Да, выплачиваем по РКО

вы лично им (водителям) выплачиваете или представителю ООО, которое вам водителей предоставляет?

[Дашша]

Да, можно так сказать.

[Дашша]

Сообщение от ГЛБ

вы лично им (водителям) выплачиваете или представителю ООО, которое вам водителей предоставляет?

Мы выплачиваем конкретно ООО за этих водителей.

[ГЛБ]

Дашша, задавайте свой вопрос правильно, очень трудно грамотно ответить, когда вопросы задаются не корректно, мне не понятно, что это

Сообщение от Дашша

Да, можно так сказать.

вы скажите тогда какой у вас договор с ООО, как он называется, кому вы выплачиваете деньги, лично водителям или представителю ООО по доверенности. Из первого вашего поста можно сделать вывод, что у вас все хорошо и правильно, а при более глубоком анализе, путем вытягивания из вас информации, появляются сомнения.

[Дашша]

Сообщение от ГЛБ

Дашша, задавайте свой вопрос правильно, очень трудно грамотно ответить, когда вопросы задаются не корректно, мне не понятно, что это

вы скажите тогда какой у вас договор с ООО, как он называется, кому вы выплачиваете деньги, лично водителям или представителю ООО по доверенности. Из первого вашего поста можно сделать вывод, что у вас все хорошо и правильно, а при более глубоком анализе, путем вытягивания из вас информации, появляются сомнения.

С данным ООО у нас Договор оказания услуг, где прописано сроки, стоимость, маршруты и т.д.. Выплачиваем мы денежные средства представителю данного ООО, который в свою очередь подписывает нам все необходимые документы (РКО, Акт).

[ГЛБ]

Дашша, тогда мне не понятны вопросы со стороны банка, предоставьте им копии договоров, актов, РКО если запросят с связи проверкой по подозрению в отмывании денег. Как вам работать никто вам навязать не может, главное чтоб это было в рамках действующего законодательства. Налоговая кстати тоже такими договорами очень интересуется при проверках.

[Дашша]

Сообщение от ГЛБ

Дашша, тогда мне не понятны вопросы со стороны банка, предоставьте им копии договоров, актов, РКО если запросят с связи проверкой по подозрению в отмывании денег. Как вам работать никто вам навязать не может, главное чтоб это было в рамках действующего законодательства. Налоговая кстати тоже такими договорами очень интересуется при проверках.

Уже предоставили все необходимые документы в банк. Но они в который раз оговаривают нам, что данные документы не подтверждение получения денежных средств данным ООО. Мы уже разводим руками...

[ГЛБ]

Дашша,

Сообщение от Дашша

что данные документы не подтверждение получения денежных средств данным ООО

ну привет, а что тогда для них является получением денег, только через р\сч...

[Дашша]

Сообщение от ГЛБ

Дашша,

ну привет, а что тогда для них является получением денег, только через р\сч...

Именно так.

[ГЛБ]

Дашша, ну тогда покажите им это Указание, что вы работаете в соответствии с этим доком и ничего не нарушаете.

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ
от 20 июня 2007 г. N 1843-У

О ПРЕДЕЛЬНОМ РАЗМЕРЕ РАСЧЕТОВ
НАЛИЧНЫМИ ДЕНЬГАМИ И РАСХОДОВАНИИ НАЛИЧНЫХ ДЕНЕГ,
ПОСТУПИВШИХ В КАССУ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА ИЛИ КАССУ
ИНДИВИДУАЛЬНОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯ

(в ред. Указания ЦБ РФ от 28.04.2008 N 2003-У)

[Светлана Владимировна 9]

Сообщение от Дашша

У банка к нам вопрос и подозрение в легализации денежных средств, так как мы подтвердить получение данных средст водителями (кроме их подписи и Договора) не можем, а Договор они называют "филькиной грамотой".

Если бы подозревали, денег по чеку вам не выдали бы!! Просто "трепят нервы".
В следующий раз вместо голословных обвинений в ваш адрес, пусть представят ссылку документа, чем они руководствуются, и желательно начальник отдела.

[Светлана Владимировна 9]

Сообщение от Дашша

На основании письма ЦБ РФ от 20 июня 2007 г. № 1843-У мы имеем право ежедневно снимать до 100 т.р.

Это что ещё за новости? То есть 105 тысяч вы уже не снимете?
Согласно разъяснений, как раз этого письма ЦБ:
- Указание не устанавливает каких-либо временных ограничений для осуществления расчетов наличными деньгами (например, один рабочий день), а содержит ограничение по сумме (100 тысяч рублей) в рамках одного договора, заключенного между юридическими лицами, а также между юридическим лицом и индивидуальным предпринимателем, между индивидуальными предпринимателями, независимо от срока действия договора и периодичности осуществления расчетов по нему.
Банки являются такими же налогоплательщиками, как и мы.

[Дашша]

Сообщение от Светлана Владимировна 9

Если бы подозревали, денег по чеку вам не выдали бы!! Просто "трепят нервы".
В следующий раз вместо голословных обвинений в ваш адрес, пусть представят ссылку документа, чем они руководствуются, и желательно начальник отдела.

На данный момент общение происходит через начальника операционного отдела, который выказывает недовольство банка в снятие денежных средств нами. Все необходимые документы, такие как: Договор с печатью и подписью обеих сторон, РКО, акт были предоставлены. Они советуют нам изменить систему расчетов и оплачивать все через р/сч.
Все документы оформлены нами надлежащим образом. Мы недоумеваем, какие ещё доказательства им необходимы, раз все вышепречисленное для них "филькина грамота".

[Светлана Владимировна 9]

Сообщение от Дашша

через начальника операционного отдела, который выказывает недовольство банка в снятие денежных средств нами

А вы не поддавайтесь на провокации !!! У неё приказ "сверху", делать всё возможное, чтобы перевести вашу фирму на БЕЗНАЛ. Чувствуют вашу неуверенность и давят, но наличку-то выдают.
Главный принцип любого коммерческого банка (при вменяемом руководстве)- КЛИЕНТ ВСЕГДА ПРАВ !!!
Советую записаться вам на приём к заместителю председателя правления банка по работе с юридическими лицами (бояться не надо !), вы ничего не нарушаете, а вот от нападок сотрудников банка, мягко говоря, устали. До приёма дело может и не дойти, а вот "тётя с недовольством" может отстать.

Сообщение от Дашша

Мы недоумеваем, какие ещё доказательства им необходимы

НИКАКИЕ. Вы не должны доказывать, что вы не виновны. Презумпцию невиновности в России ещё не отменяли.