Организация платит не по договору

[Зая223]

Добрый день всем, подскажите, если кто знает или сталкивался. Мы оказываем информационные услуги клиентам. платим НДС. наши клиенты как физ лица так и ЮЛ по договорам. появился клиент, бывший договорной, но платит не по договору, в назначении платежа указывает лицевой счет(эти данные указывают физ лица при оплате наличными в банке или в терминалах). У нас нет кассы, расчеты только безналом. Так как ден. средства приходят от организации мы проводим их на этого контрагента, соответственно мы должны им сделать отчетные документы? Но у нас нет с ними договора и договорной отдел даже не собирается формировать отчетные. что делать? возвратить все денежные средства плательщику и требовать оплачивать наличными через терминалы или по новому договору? Или можем относить этот платеж на заведеного для всех физ лиц контрагента "Физические лица", и закрывать актами с СФТ на общие суммы ежемесячно?