Банковская проверка. Подскажите.

[Неzнайка]

Банку для проверки требуется предоставить: Кассовую книгу, отчеты кассира, авансовые отчеты за прошедший квартал.
Но фирма у нас маленькая, движение только по р. счету, кассы нет.
Соответственно-документация такая не ведется.
Скажите, ведение этой документации обязательно в любом случае? Если-да, то где взять бланки?
Что делать, подскажите, пожалуйста?
В 1 с не работаем.

[Ленчик Бухгалтер]

Сообщение от Неzнайка

Банку для проверки требуется предоставить: Кассовую книгу, отчеты кассира, авансовые отчеты за прошедший квартал.
Но фирма у нас маленькая, движение только по р. счету, кассы нет.
Соответственно-документация такая не ведется.
Скажите, ведение этой документации обязательно в любом случае? Если-да, то где взять бланки?
Что делать, подскажите, пожалуйста?
В 1 с не работаем.

Документы можно скачать с любого бухгалтерского сайта. А что касается самой проверки...дак объясните банку,что наличные со счета не снимаете,работаете только по безналу...соответственно обороты по кассе нулевые!

[Tax_ist]

Сообщение от Неzнайка

Банку для проверки требуется предоставить: Кассовую книгу, отчеты кассира, авансовые отчеты за прошедший квартал.
Но фирма у нас маленькая, движение только по р. счету, кассы нет.
Соответственно-документация такая не ведется.

Если нет налички, то о какой документации можно говорить?
Напишите в банк письмо о том, что за период подлежащий проверке у Вас отсутствуют запрашиваемые документы в связи с отсутствием движения наличных денежных средств.

[Светлана Дм]

Неzнайка, поищите по инету бесплатные проги по ведению кассы. Работают нормально

[Вес`на]

Банк в письме на проверку указывает , что "В случае если в организации все расчеты проводятся в безналичной форме и счет "50-касса" не ведется, то ответ нужно представить в письменном виде". Т.е. всё точно так как и рекомендовал Tax_ist.

[Неzнайка]

Ленчик Бухгалтер,
Tax_ist,
Светлана Дм,
Вес`на, спасибо, дорогие

[Неzнайка]

вернусь к вопросу..
была одна операция..когда учредитель вносил в кассу (в банк) безвозмездную помощь (тогда на счету денег для платежа не хватало)
какими документами по кассовому учету это должно сопровождаться?
я ничего не оформляла...

[Светлана Дм]

Сообщение от Неzнайка

была одна операция..когда учредитель вносил в кассу (в банк) безвозмездную помощь (тогда на счету денег для платежа не хватало)

можете приложить договор заема (на время проверки) или написать в основании - заем, с-но дог. № от____ 2010г

[Неzнайка]

Светлана Дм, а запись в кассовой книге, отчет кассира по этой операции должны быть?

[SonNata]

Неzнайка, а учредитель вносил деньги в Вашу кассу или минуя ее сразу в кассу банка?

[Неzнайка]

Сообщение от SonNata

Неzнайка, а учредитель вносил деньги в Вашу кассу или минуя ее сразу в кассу банка?

сразу в кассу банка

[Вес`на]

Неzнайка, на этот день в кассе д.б. ПКО на сумму займа с актом о передаче этой суммы в кассу, и РКО "Сдано наличными на р/счет". Соответственно отчет кассира и вкладной лист кассовой книги на это день должны быть

[Вес`на]

Сообщение от Неzнайка

сразу в кассу банка

я такое не практикую

[Светлана Дм]

Неzнайка, а переделать через кассу нельзя?

[glad]

Сообщение от Светлана Дм

Неzнайка, а переделать через кассу нельзя?

А почему нельзя внести сразу в банк?

[Вес`на]

Сообщение от Balyakina

А почему нельзя внести сразу в банк?

ну у меня к договору займа ещё оформляется акт приема-передачи ден.средств от заемодавца в кассу заемщика. А если в договоре прописано безнальное перечисление, то тогда естес-но сразу на р/счет

[glad]

Я думаю, что проще переделать договор займа (если такой требуется переделать в случае выше), чем мудрить с переделкой кассы... а противозаконного во взносе наличных сразу в банк я не вижу.

[Вес`на]

Balyakina, у меня таких случаев нет и не будет, я веду кассу и на р/счет учреды у меня деньги не возят, а возят сотрудники фирмы

[Светлана Дм]

Balyakina,
Вес`на,

Необходимо отметить, что, в соответствии с действующими нормативно-правовыми и законодательными актами РФ, сделка передачи займа должна быть зафиксирована в простой письменной форме при условии, что какая-либо из сторон является юридическим лицом. То есть, можно сказать, что такая сделка подлежит обязательному скреплению договором, составленным в письменном виде (п. 1 ст. 16 ГК РФ).

Таким образом, наша ситуация обязывает к составлению договора займа в письменном виде для документального подтверждения передачи средств от физического лица – юридическому. Позиции, отображаемые в договоре такого рода, были рассмотрены ранее.

Существует несколько способов передачи занимаемых средств от займодавца – заемщику. К числу таковых относится, прежде всего, возможность осуществления банковского перевода на расчетный счет предприятия, а также оплата суммы займа через кассу организации. При оплате через кассу предприятия обязательным условием является составление приходного кассового ордера ф. № КО-1. Напомним, что приходный ордер ф. № КО-1 является одной из форм первичной учетной документации и используется предприятиями в соответствии с Постановлением Госкомстата РФ № 88 от 18.08.1998 г. «Об утверждении унифицированных форм первичной учетной документации по учету кассовых операций, по учету результатов инвентаризации».

___________

[Аланда]

Светлана Дм, могу подтвердить,что займ ,полученный наличными,банки требуют внести сначала в кассу,а потом сдать на р/с,в противном случае обещают при проверке написать замечание,а какое наказание за этот проступок будет,не сказали