Как оформить взнос наличными в банк на открытие счета?

[Электроника]

Здравствуйте. Извините заранее за глупые вопросы.
Мы перевелись недавно из другого региона в СПб, счет открыли в мае-месяце, но поступления на него начались только сейчас. и вот банк просит представить документы по взносу наличными. Я не поняла РКО или ПКО им нужно и как оформить? Что куда и как аписать. Где отразить ? У нас УСНО 6%.
Я руководитель, а гл. бухгалтер сказала сделай мне ПКО на сумму 2900 на взнос наличных. Но я ничего не понимаю, а она твердит одно да потому - ей то все ясно, а я не врубаюсь.
Что делать?
Спасибо заранее.

[Катюха]

Сообщение от Электроника

документы по взносу наличными.

а вы у банка пробовали уточнить, какие именно документы им нужны?
Взнос наличными в банк осуществляется но основании РКО выписанного в бухгалтерии, и квитанции заполненной в банке.

Сообщение от Электроника

ПКО на сумму 2900 на взнос наличных.

Что это? ПКО оформляется когда деньги вносяться в кассу организации. 2900 - что это торговая выручка, взнос в УК, заем?

[Электроника]

Сообщение от Катюха

а вы у банка пробовали уточнить, какие именно документы им нужны?
Взнос наличными в банк осуществляется но основании РКО выписанного в бухгалтерии, и квитанции заполненной в банке.


Что это? ПКО оформляется когда деньги вносяться в кассу организации. 2900 - что это торговая выручка, взнос в УК, заем?

это взнос за открытие счета

[Катюха]

Сообщение от Электроника

это взнос за открытие счета

т.е. вы платите банку за окрытие счета? Первый раз с этим встречаюсь.

[vsv-boss]

Сообщение от Катюха

т.е. вы платите банку за окрытие счета? Первый раз с этим встречаюсь.

Да ладно вам! Встречались и не раз поди чай. Банк берёт комиссию за открытие расчётного счёта.

Сообщение от Электроника

это взнос за открытие счета

Электроника, я всегда договаривался с банком, чтоб они свои комиссии за открытие счёта брали сами с денег, которые поступали на наш расчётный счёт в их банке.
Но если банк упрётся, то сдайте наличку через кассу банка как взнос наличных денег на расчётный счёт, а банк уже эти деньги спишет сам в счёт своей комиссии.
Надо только вам решить, что будут за деньги вами внесены. Есть следующие варианты:
- выручка от реализации
- поступления, как займ учредителя
- возврат из-под отчёта
Ну, включите фантазию и посоветуйтесь со своим бухом.

[angel_]

Электроника, если бы у вас не было бухгалтера, и вы вынесли на форум этот вопрос, то это понятно. Но имея бухгалтера, который не может вам конкретно объяснить, что от вас, в данной ситуации, требуется...Вам вообще нужен такой бухгалтер, который каля-маля-непонимэ

[vsv-boss]

Сообщение от angel_

Вам вообще нужен такой бухгалтер, который каля-маля-непонимэ

Интересно! А зарплату свою этот бух понимает как оформить надо, чтоб получить?

[Катюха]

Сообщение от vsv-boss

Да ладно вам! Встречались и не раз поди чай. Банк берёт комиссию за открытие расчётного счёта.

В том то и дело, что не встречала. Комиссия за платежи, за взнос наличными - да. Но за открытие р/с - нет. Если они заплатили какую-то сумму на открытие счета, то мне не понятно как банк эту сумму у них взял, если списал с р/с, то должен быть МО или п/п на эту сумму. Т.е. делается ПКО в кассу орг-и, допустим как займ учредителя (как советует vsv-boss), потом РКО на взнос наличными на р/с опять же как займ учредителя, а они как я понимаю потом сами спишут эти деньги. Но от них должен быть документ на эту сумму.

Электроника, а в реальности как они у вас эти деньги взяли, т.е. как вы им заплатили? Внесли деньги на р/с, а потом списали или просто пришли и дали им в руки?
Вообщем мне не понятно, как в итоге все происходило.

[Электроника]

Сообщение от Катюха

В том то и дело, что не встречала. Комиссия за платежи, за взнос наличными - да. Но за открытие р/с - нет. Если они заплатили какую-то сумму на открытие счета, то мне не понятно как банк эту сумму у них взял, если списал с р/с, то должен быть МО или п/п на эту сумму. Т.е. делается ПКО в кассу орг-и, допустим как займ учредителя (как советует vsv-boss), потом РКО на взнос наличными на р/с опять же как займ учредителя, а они как я понимаю потом сами спишут эти деньги. Но от них должен быть документ на эту сумму.

Электроника, а в реальности как они у вас эти деньги взяли, т.е. как вы им заплатили? Внесли деньги на р/с, а потом списали или просто пришли и дали им в руки?
Вообщем мне не понятно, как в итоге все происходило.

Да просто пришла в банк в день, когда назначили (когда открывала счет), они выписали квитанцию - я в кассу в их внесла эти 2900, корешок квитанции у меня.

Я сделала так - ПКО о взносе ден средств в кассу от меня (я председатель), РКО на меня, и авансовый отчет с приложенной квитанцией.
Дело в том, что деньги на расчетный счет от заказчиков начали поступать только в ноябре! (а счет открыли 15 мая). Если честно, то у меня даже нет на руках договора об открытии счета с банком.

Да, с бухгалтером проблема, он поставлен не мной, а одним из главных моих инвесторов, поэтому ситуацию она особо мне не объясняет, все приходится тянуть клещами и деньги ей пока я не раскрутилась, платит он же. Но я, как человек очень любопытный и обязательный все хочу знать.
Да, а банк-клиент , если установить мне на компьютер (только), то нужно ли еще что-то от нее будет? Заявление она заполнила.

[vsv-boss]

Сообщение от Электроника

Да просто пришла в банк в день, когда назначили (когда открывала счет), они выписали квитанцию - я в кассу в их внесла эти 2900, корешок квитанции у меня.

Сообщение от Электроника

Я сделала так - ПКО о взносе ден средств в кассу от меня (я председатель), РКО на меня, и авансовый отчет с приложенной квитанцией.

Вы всё правильно сделали.

[Электроника]

Сообщение от vsv-boss

Вы всё правильно сделали.

спасибо всем огромное

[Larky]

Сообщение от Электроника

я в кассу в их внесла эти 2900, корешок квитанции у меня.

А в выписке по расчетному счету они прошли? И квитанция к объявлению на взнос наличными или к приходному ордеру?

[vsv-boss]

Сообщение от Larky

А в выписке по расчетному счету они прошли?

И что если не прошли? Главное чтоб банк выдал договор банковского счёта, тарифы (в них есть и за открытие счёта) и в квитанции наверняка стоит как основание: за открытие счёта.

[Larky]

Если не прошли, то лишние телодвижения с приходными-расходными ордерами, если прошли, то лишние телодвижения с авансовым отчетом...

[vsv-boss]

Сообщение от Larky

если прошли, то лишние телодвижения с авансовым отчетом...

Если прошли и банк их снял со чтёта, то банк и себя подставил и предприятие открывшее счёт. Так как получается, что услуга оплачена дважды, а в расходы учтётся дважды(по кассе через авансовый отчёт и по расчётному счёту на основании требования и выписки)

[Катюха]

Сообщение от Электроника

они выписали квитанцию - я в кассу в их внесла эти 2900

а на самой квитанции, что написанно, просто взнос или все-таки взнос чего то?

Сообщение от Электроника

то у меня даже нет на руках договора об открытии счета с банком.

а вот это странно.

Сообщение от Электроника

Да, а банк-клиент , если установить мне на компьютер (только), то нужно ли еще что-то от нее будет?

нужно от банка договор. И если они бесплатно устанавливают, то каждый месяц будут снимать деньги МО за обслуживание, а если за деньги, то наверное спишут с вашего р/сч п/п, и дадут документ потверждающий оплату банка-клиент.

Сообщение от Электроника

авансовый отчет с приложенной квитанцией.

мне не понятно зачем авансовый отчет? Ведь по идеи вы нечего не покупали.

[Larky]

Сообщение от Катюха

а на самой квитанции, что написанно

Вот и я бы хотел знать что это за квитанция... Ситуации может быть две:
1. Банк принял деньги по приходному кассовому ордеру в корреспонденции со счетом доходов. В этом случае Электронике достаточно отчитаться по авансовому отчету с приложением квитанции ПКО банка и при появлении денег в кассе погасить задолженность предприятия перед ней по подотчету.
2. Банк принял деньги по объявлению на взнос наличными на расчетный счет. В этом случае Электронике нужно будет внести в кассу займ от себя по соответствующему договору, оприходовать по кассе и сдать в банк. При этом никакого авансового отчета, сдача в банк рождает прямую проводку Дт51-Кт50... Какой из этих вариантов случай Электроники, мы не знаем... Видела ли она выписки по расчетному счету с момента открытия? Отличает ли она квитанцию приходного кассового ордера банка от квитанции объявления на взнос наличными?

[vsv-boss]

Larky,

[Электроника]

Ребята, спасибо ВСЕМ огромное, все отдала бухгалтеру, пусть сама разбирается!!!
С банка стребовала сама договор.
Сейчас буду вникать.

[vsv-boss]

Электроника, круто! Чувствуется рука власти у вас появилась!