займ у учредителя на з/п

[Youlia]

Сообщение от Катапусечка

Госбанк также агент валютного контроля, также проверяет кассовую дисциплину и также стучит в Росфинмониторинг.

На то он и Госбанк))

Ком. банк не может не соблюдать указания ЦБ как регулирующего банковскую деятельность органа, иначе он может лешиться лицензии. Но в то же время некоторые ком. банки проявляют излишнее, на мой взгляд, бдение, в частности, это касается как раз описанного в данной теме случая.

Что касается употребимого мною термина - "откровенное нарушение", то это я имела в виду нарушение закона, например, закона о валютном регулировании. Относительно данного "нарушения" - нигде прямо оно не описано, оно косвенно вытекает из каких-то недосказанностей в размышлениях ЦБ на эту тему, следовательно, не может рассматриваться в качестве нарушения с правовой точки зрения. Из этого следует, что у комм. банка нет никаких законных оснований требовать от клиента сдачи заемных средств, предназначенных на выплату зарплаты сотрудникам, в кассу банка с последующей выдачей этих средств из кассы банка, кроме желания взять свои проценты за обслуживание.

Кстати, это не единственный пример... Есть другие случаи подобной "раскрутки" клиентов. Например, ком. банк рассылает якобы некую нормативку ЦБ (которой нет ни в одной правовой базе), якобы налагающую запрет на снятие наличных денег со счета на выдачу зарплаты сотрудникам,т.к. это вроде как неразрешенная законом валютная операция (это касается сотрудников иностарнных компаний-нерезидентов), тем самым принуждая фактически заключать договоры на зарплатные проекты с комиссией 1,7% (вместо 0,5% комиссии за снятие наличных на зарплату).