Перевод со счета ИП на чужую карту

[Айрат 577]

Сообщение от Fox120

Ну... что сказать.. Вы обязаны сдать 3-НДФЛ за полученный доход и уплатить 13% в бюджет.
Если его начнут проверять, то обязательно возьмут банковские выписки. Этот факт всплывет.

Вы просто физическое лицо?

Да, я просто физическое лицо. А этот факт может всплыть, только если его проверять начнут? Не будет же наверно сбер высылать куда-то мои выписки?
Я тут где-то читал, что можно в назначении платежа указывать *займ*, и в случае проверки заключать договор о займе с выплатой наличкой. Такой вариант возможен?

[Наталья Сергеевна Г]

Сейчас договора займа практически не прокатывают!

[Fox120]

Сообщение от Наталья Сергеевна Г

Сейчас договора займа практически не прокатывают!

да ладно.. были.. есть и будут ..

[Fox120]

Сообщение от Айрат 577

Да, я просто физическое лицо. А этот факт может всплыть, только если его проверять начнут? Не будет же наверно сбер высылать куда-то мои выписки?
Я тут где-то читал, что можно в назначении платежа указывать *займ*, и в случае проверки заключать договор о займе с выплатой наличкой. Такой вариант возможен?

В этой ситуации, займ не лучшее решение. Так как займ оформляется на определенное время. И в случае фиктивного прощения долга, вы опять попадаете на НДФЛ.
Все это всплывет, только если начнется проверка у того ИП. Банку все равно с каким назначением могут прийти к Вам деньги. Не факт, что и зачисляются они с таким назначением. Могут быть просто - прочие поступления. Сведения не будут переданы никуда, если только, поступления не более 600 тыс. Тогда риск попасть под банковский мониторинг легализации доходов и помощи террористам согласно Федерального закона.
Если в этом году, еще таких операций не проводили, то прекратите их делать. Как писала Копейка, сначала ИП переводит себе на карту (именно себе лично) и потом Вам отдает так же переводом, либо наличкой.

Вы можете попасть под НДФЛ еще в течении следующих 3-х лет. Т.е. деятельность этого ИП за 2015 год, могут проверить в 2016,2017,2018 и только в 2019 году Вы сможете выдохнуть и спать совершенно спокойно.