займ учредителю.

[сергей1980]

история такова .
есть ооо А. зарегистрировано 10 лет усн15 ,все время работает с прибылью.по документам в год более 1млн. есть учредитель, осенью 2008 пришлось брать кредит на выкуп.по документам он потребительский ,без цели.формально с ооо А. деньги нигде не пересекались. в марте перекредитовались по дешевле тоже на физика,но уже целевой-ремонт дома.Сейчас ,можно взять деньги на ремонт другой недвижимости уже коммерческой. здесь банку надо представить документы на что истрачены деньги. была озвучена схема -регистрируете новое ооо Б,.,переводите на него деньги,ооо отказывается от выполнения работ, возвращает деньги на рс ооо А. в другом банке ,где у физика есть кредит. далее ооо А. переводит на счет физика деньги. цель займ.затем ооо Б.закрывается.
банку кредитору ооо А. конечно будут представлены документы о выполненных работах,даже если ставка будет увеличена, 13,5 это не 24. но могут возникнуть вопросы у налоговой.
по документам учредителю нечем гасить кредит ни сейчас ,ни раньше у него зарплата слишком маленькая.но ведь он же может занять денег у родственников.
какие еще есть подводные камни.