Эквайринг

[Marianka]

Коллеги, доброго дня!
В сети много пишут по операциям эквайринга, но не нахожу ответ на вопрос - как отразить удержание банком денежных средств по не оспоренной операции?
по ситуации: не вовремя подтвердили операцию по пластиковой карте (не предоставили слип), банк удержал данную сумму.
Изначально проводки:

1. Отчет о розничных продажах
62.Р-90.1.1 выручка розничная
90.3-68.2 ндс с выручки
90.2.1-41.11 списана с/с товара
57.03-62.Р переданы слипы на инкассацию (оплата пластиковой картой)

2. Поступление на расчетный счет
51-57.03 получены средства за тов от банка за минусом комиссии
91.2-57.03 отражена комиссия банка

А теперь: Банк снял с р/сч. сумму 1000 руб.
Получается 57.03-51 ....и куда ее девать?
91.02 - 57.03 - убытки?
помимо всего прочего - операция (продажа по данной карте) была в том году..
помогитееее