Кассовая проверка

[tanec]

Уважаемые коллеги!
Подскажите, пожалуйста, какими нормативными актами регулируются действия банка при проведении проверок. Меня интересует, что именно банки могут проверять (перечень документов), а также интересует как часто они могут проводить проверки (в положении о ведении кассы написано - систематически), а мне нужен минимальный срок.

Дело в том, что у нас банк требует предоставить договора с контрагентами. С теми, с которыми у нас разовый безналичный оборот составил более 150 тыс. руб..
Говорят, что если мы или нам оплачивают счет на сумму более 150 тыс. руб., то с этим контрагентом обязательно должен быть договор - это чем нибудь регламентировано?