Главбух - форум бухгалтеров, бухгалтерский форум про налоговый учет ОСНО, УСНО, ЕНВД, форум 1С. |
05.10.2011, 18:55 | #1 |
статус: начинающий бухгалтер
Регистрация: 05.10.2011
Сообщений: 5
Спасибо: 0
|
Банк просит расписать расходование наличных средств
Здравствуйте!
Решил написать в этот раздел, нужен совет. Являюсь ИП на УСН 6% с дохода. Закупаю товар у 8 мелких поставщиков, перепродаю оптом в другой регион, с поставщиками договора не заключались, при получении товара выдается простая накладная с печатью. По безналу эти поставщики работать отказываются, даже если речь о договорах заходит, то уже напрягаться начинают, терять их не хочется, поэтому пока сильно не давил. Встает, да и в принципе уже встал такой вопрос. Мой покупатель оплачивает товар полностью безналичным расчетом, мне необходимо эти деньги снимать с расчетного счета для закупки новых партий. Как я понимаю для налоговой достаточно показывать свои доходы и с них платить 6%, что я и делаю. Но вот банк теперь просит предоставить все документы (договора, счета, накладные) не только на продажу, но и на закупку товара, причем требует показать соответствие объема закупаемого товара объему продаваемого. Ежемесячный оборот 400 тысяч +- 50 тысяч, т.е должна обналичиваться примерно такая же сумма. Обосновывают борьбой с отмыванием и т.п. Как поступить в этой ситуации? Одними накладными вряд ли отделаешься? Пока банку ничего не ответил. И еще вопрос, не будет ли задавать налоговая такие же вопросы? Или для нее достаточно книги доходов и уплаченных 6%? |
05.10.2011, 23:28 | #2 |
Модератор
Регистрация: 05.08.2009
Адрес: Первопрестольная
Сообщений: 25,854
Спасибо: 287
|
Re: Банк просит расписать расходование наличных средств
Вы как ИП можете снимать хоть все деньги со своего счета, остающиеся после уплаты налога. Если банк что-то требует, то он должен это обосновать со ссылками на соответствующее законодательство. Т.е. как минимум направить вам письменный запрос и в нем указать все основания. И уже исходя из этого запроса делать выводы: основан он на законе или это просто чья-то хотелка посмотреть ваши внутренние доки. Налоговая также действует в рамках налогового законодательства. Т.е. если у налоговой появляются какие-то вопросы - она направляет требование. Если у вас 6%, то расходная ваша часть налоговую не заинтересует.
|
05.10.2011, 23:45 | #3 | |
дир, просто дир
|
Re: Банк просит расписать расходование наличных средств
Цитата:
Всё что они могут, это передать сведения в финразведку и, если она вами заинтрересуется, то вас проверят соответствующие уполномоченные органы. А банк скорее всего исходит из норм 115-ФЗ. Полистайте его сами на досуге и будете знать, что банк может сделать, а чего не может по контролю за денежным оборотом.
__________________
"Быстрые решения - небезопасные решения" Сказал Я и сейчас, а также Софокл, но давно. |
|
2020 | |
Glavbyh.ru |
|
06.10.2011, 05:46 | #4 | |
модератор
Регистрация: 01.05.2008
Сообщений: 8,717
Спасибо: 181
|
Re: Банк просит расписать расходование наличных средств
Каким образом снимаете?
Цитата:
Скажите им, что напрягутся они еще сильнее, если банк не удовлетворится их накладными и информация уйдет в финмониторинг... |
|
06.10.2011, 17:39 | #5 |
статус: начинающий бухгалтер
Регистрация: 05.10.2011
Сообщений: 5
Спасибо: 0
|
Re: Банк просит расписать расходование наличных средств
Снимаю по чеку. Банк напрягается, что нет закупа и других расходов по безналу, только приход денежных средств от продажи. А я даже складское помещение снимаю у частника, грузчики и машины наемные, своих людей с зарплатой нет.
Да они тогда просто откажутся со мной работать. Получается, что и накладные даже светить нельзя банку, иначе можно просто подставить людей. Вот и ломаю голову, как прикрыть себя... В размышлениях дошел до того, а что если бы я вообще у населения товар скупал? У них даже и накладные не возьмешь. Получается, что с налоговой проблем быть не должно, а с банком надо думать, либо просто менять банк и уходить к более лояльному. А насчет расследований банка - сегодня даже служба безопасности банка на склад приезжала, смотрела что и как. |
06.10.2011, 17:54 | #6 |
Модератор
Регистрация: 09.02.2007
Адрес: Москва
Сообщений: 20,088
Спасибо: 239
|
Re: Банк просит расписать расходование наличных средств
ого. я смотрю банки разошлись не на шутку..
в нашем случае после жалобы руководству банка ИП получил сильно урезанный список документов на проверку и успокоился. это уже превышение полномочий. документы какие-нибудь вообще показали?
__________________
Любите злых, в них меньше фальши, чем в лицемерных добряках. |
06.10.2011, 18:27 | #7 |
статус: начинающий бухгалтер
Регистрация: 05.10.2011
Сообщений: 5
Спасибо: 0
|
Re: Банк просит расписать расходование наличных средств
Нет конечно, я особо и не спрашивал, мне в принципе не жалко, пусть смотрят (слава богу, что в этот момент еще товар был какой-то, а то не представляю, что бы дальше было), но это уже начинает напрягать. Когда спросил его, чем вызван такой интерес, он мне сказал, что ситуация нетипичная (!!!!!!) и что у них обналивается обычно около 20% от оборота по счету. Нет слов.
|
06.10.2011, 19:21 | #8 |
модератор
Регистрация: 01.05.2008
Сообщений: 8,717
Спасибо: 181
|
Re: Банк просит расписать расходование наличных средств
|
2020 | |
Glavbyh.ru |
|
06.10.2011, 19:40 | #9 |
дир, просто дир
|
Re: Банк просит расписать расходование наличных средств
Потом с другим, потом с третьим и так далее и останутся без бизнеса. А вы всё-равно найдёте себе поставщика и по безналу даже. Свято место пусто не бывает и Природа не терпит пустоты.
Ищите лучше нормальных поставщиков.
__________________
"Быстрые решения - небезопасные решения" Сказал Я и сейчас, а также Софокл, но давно. |
07.10.2011, 11:06 | #10 |
статус: начинающий бухгалтер
Регистрация: 05.10.2011
Сообщений: 5
Спасибо: 0
|
Re: Банк просит расписать расходование наличных средств
Ну а все-таки, неужели я не могу работать по такой схеме? Мне ведь нужно отчитываться только за свои доходы. И уже писал, проводя мысленный эксперимент, а что если бы я вообще у населения закупал?..
|
07.10.2011, 11:24 | #11 |
дир, просто дир
|
Re: Банк просит расписать расходование наличных средств
Тогда вы обязаны составлять закупочные акты и снимать копии паспортов Продавцов-граждан.
__________________
"Быстрые решения - небезопасные решения" Сказал Я и сейчас, а также Софокл, но давно. |
07.10.2011, 20:24 | #12 |
статус: начинающий бухгалтер
Регистрация: 05.10.2011
Сообщений: 5
Спасибо: 0
|
Re: Банк просит расписать расходование наличных средств
|
07.10.2011, 20:39 | #13 |
дир, просто дир
|
Re: Банк просит расписать расходование наличных средств
Видите-ли в чём дело. Окромя единого налога в 6%, есть ещё и НДФЛ и сборы в различные фонды. Так вот. Налорги, придя к вам с проверкой, будут однозначно шерстить вашу кассу, в надежде увидеть там выплаты, которые попадают под действие именно иных налогов и сборов. Поэтому вам и необходимо хранить доки по расходам в пользу иных, окромя себя любимого. За право, чтоб вы положили себе в карман денежки, вы заплатили налог в 6%, а вот если вы отдали ещё кому-то налик, вот это уже не покрывается вашими шестью процентами.
__________________
"Быстрые решения - небезопасные решения" Сказал Я и сейчас, а также Софокл, но давно. Последний раз редактировалось vsv-boss; 07.10.2011 в 20:59. |
|
|