Расчет лимита кассы с 2012г. Положение 373-П

[Elp]

Таня Ваулина, если Вам это поможет, вот почитайте инструкцию нашего банка:
Памятка по оформлению Расчета на установление предприятию лимита остатка кассы и оформления разрешения на расходование наличных денег из выручки, поступающей в его кассу (форма 0408020 ОКУД, далее - Расчет).
1. Все поля Расчета обязательны для заполнения. В начале Расчета необходимо указать наименование предприятия, номер расчетного счета , номера контактных телефонов для связи.
2. Данные по выручке: проставляется значение наличной денежной выручки за последние три месяца. Затем трехмесячную выручку делят на количество рабочих дней в этом периоде. Это - выручка среднедневная. Для того чтобы рассчитать среднечасовую выручку, нужно трехмесячную выручку разделить на количество рабочих часов. Что касается вновь созданных организаций, то они исходят из ожидаемой выручки.
3. Данные по расходу: указывается, сколько было выдано наличными за последние три месяца (за исключением зарплаты, стипендий и пособий). Новые фирмы, так же как и в случае с доходами, исходят из предполагаемой величины затрат. Разделив результат на количество рабочих дней в периоде, получается значение среднедневного расхода.
4. Сроки сдачи выручки могут устанавливаться:
- ежедневно, для клиентов, чьи рабочие часы совпадают с рабочим временем обслуживающего подразделения Банка;
- на следующий день (для клиентов, режим работы которых дольше, чем режим обслуживающего подразделения Банка).
Срок «1 раз в ___ дней» устанавливается для предприятий, расположенных в населенном пункте, где нет учреждений банков или предприятий Госкомсвязи России, а также находящихся от них на отдаленном расстоянии. Фраза «при образовании сверхлимитного остатка» носит уточняющий характер к любому из сроков сдачи денежных средств в Банк и не является сроком сдачи выручки.
В соответствии с выбранным из применяемых сроков сдачи выручки в банк, расчет лимита остатка кассы происходит следующим образом:
Характеристика
юридического лица Лимит остатка кассы Формула расчета лимита остатка кассы
Юридическое лицо, имеющее денежную выручку и сдающее наличную выручку в кассы кредитных организаций (их внутренних подразделений) ежедневно в конце рабочего дня Сумма, необходимая для обеспечения нормальной работы юридического лица с утра следующего дня Среднедневная выручка (наличная денежная выручка за последние 3 месяца/ количество рабочих дней в квартале) — среднедневной расход (Сумма выплаченных наличных денег за последние 3 месяца/ количество рабочих дней в квартале)
Юридическое лицо, имеющее денежную выручку и сдающее наличную выручку в кассы кредитных организаций на следующий день Сумма в пределах среднедневной выручки

Наличная денежная выручка за последние 3 месяца (1 мес. + 2 мес. + 3 мес.)/ количество рабочих дней в квартале
Юридическое лицо, не имеющее денежной выручки Сумма в пределах среднедневного расхода
Сумма выплаченных наличных денег за последние 3 месяца (1 мес. + 2 мес. + 3 мес.)/ количество рабочих дней в квартале

В случае если сумма, получившаяся в результате расчета, не удовлетворяет потребностям организации, вместе с Расчетом предоставляется письмо, в котором указывается режим и специфика работы, обоснование испрашиваемой суммы лимита.
5. Расходование выручки: в Расчете указываются цели, на которые Юридические лица и индивидуальные предприниматели могут расходовать наличные деньги, поступившие в их кассы за проданные ими товары, выполненные ими работы и оказанные ими услуги, а также страховые премии. Нужное необходимо подчеркнуть.
6. Расчет лимита остатка кассы оформляется в двух экземплярах, каждый из которых подписывают руководитель (индивидуальный предприниматель) и главный бухгалтер фирмы в соответствии с карточкой образов подписей и оттиска печати, заверяются печатью. Оба экземпляра Расчета необходимо предоставить в Банк на согласование.
P.S: конечно,если бы можно было вставить сюда нормально таблицу, всё было бы нагляднее.