Наличка ИП

[MarinaAnna]

Если перевод происходит с карты на карту, то это скрытое нарушение (оплата за услуги или за товар маскируется под перевод между физлицами), я много слышу о таких переводах, только как правило, в назначении платежа в таких случаях пишут: пополнение счета, т.е. Иванова пополняет счет Петровой, а это не запрещено и в таких случаях эти физ лица действительно не ведут коммерческую деятельность и не зарегистрированы ни в качестве ИП, ни в качестве юр лица. Хотя и покупают друг у друга что-нибудь, но это не докажешь, что они что-то купили у другого.

Я не сильно шарящая в этих вопросах, но когда-то мне директор задал такой вопрос, что иногда ему на карту личную приходят деньги от физ лиц и я искала информацию:

Какой счет открыть, если понадобились безналичные платежи разъясняет банковское законодательство.
Виды и особенности использования банковских счетов установлены в Инструкции ЦБ РФ от 14.09.2006 № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)». Согласно п. 2.2 документа текущий (личный) счет — это счет физического лица, предназначенный для расчетных операций, не связанных с предпринимательской деятельностью или частной практикой.
Расчетный счет открывается юридическим лицам, а также ИП или физлицам, занимающимся частной практикой. Данный счет можно использовать исключительно для расчетов, связанных с коммерческой деятельностью.
Следовательно личный (текущий) счет не предназначен для ведения бизнеса.
Инструкция № 28-И, запрещает использование текущего счета физлица в предпринимательских целях. Значит, банк, заподозрив нарушение режима использования личного счета, вправе отказаться от исполнения поручения физлица на перечисление средств с его текущего счета.
Нередко запрет на использование текущего счета в предпринимательских целях предусмотрен в самом договоре банковского счета. Некоторые банки при переводе денег с личного счета требуют в назначении платежа указывать: «Перевод не связан с осуществлением предпринимательской деятельности».

Санкций за использование предпринимателем личного счета нет. Главное, чтобы предприниматель исправно платил налоги.

Сейчас не буду искать, но читала, что если ИП без р/счета или с ним, решил использовать личную карту физ лица, то он обязан сообщить в налоговую о всех счетах используемых им в предпринимательской деятельности.
Если ИП решил не открывать р/счет, а использовать свою личную карту физ лица, то он обязан сообщить об этом в налоговую, что касается вопроса ИП зарегился н-р в 2012 году, а карта у него была личная еще в в 2011 году, то я думаю, что не сложно открыть еще одну карту и использовать ее только в предпринимательской деятельности, и о ней сообщить в налоговую, а старую карту так и оставить для личного использования физ лица.

Джессика, Насколько я поняла, у тебя р/счет и личная карта ИП, р/счет ты используешь для предпринимательской деятельности, а личная карта ИП это личная, и то что ты с р/счета переводишь на карту доход предпринимателя, так это уже личные деньги и никак не связаны с предпринимательской деятельностью и отчитываться за это ты не должна перед налоговой, и касса тоже совсем не связана с этим переводом, движение по р/счету у тебя отражено в выписке, я в платежке пишу : Доход предпринимателя. У банка никогда никаких вопросов по этому поводу не возникало, были даже достаточно крупные суммы.