Вывод средств из-за рубежа на счет ИП

[driver023]

Здравствуйте.

Работаю как ИП (УСН), занимаюсь оказанием услуг в области IT.
Планирую попробовать зарубежный рынок.

Для приема платежей хочу использовать платежную систему 2checkout по накоплению определенной суммы, выводить ее на свой счет ИП в российском банке.
К сожалению, у меня нет подобного опыта, и поэтому хотел бы знать, что нужно сделать, чтобы ничего не нарушить.

1. нужно ли мне открывать транзитный счет?
2. какая отчетность нужна для банка или для валютного контроля?
мне нужно предоставить договор с платежной системой 2checkout?

Прошу уточнить эти моменты.

[Youlia]

Объясните вкратце что за система. Ссылку удалила - заподозрила рекламу.

[driver023]

Сообщение от Youlia

Объясните вкратце что за система. Ссылку удалила - заподозрила рекламу.

Извините за ссылку, это не реклама :-)
2Checkout - агрегатор или платежный шлюз. Аналог PayPal. Продавец регистрируется в системе 2Checkout (далее 2CO), подписывает электронный договор (договор-оферта), возможно бумажный тоже (уточню). В результате можно торговать через свой сайт - продавать товары или услуги. Клиент нажимает кнопку "оплатить", переходит с сайта продавца на сайт платежного шлюза 2CO, оплачивает (Visa, Mastercard и т.п.). Далее, в аккаунте 2CO ведется внутренний счет. Далее, по накоплению какой-то суммы, продавец выводит ее на свой счет в банке - на счет ИП.

Таким образом, продавец может торговать цифровыми товарами (например, авторские скрипты), к примеру, 1 скрипт - 10 долларов, продал 100 копий, на балансе 2CO собралась сумма в 1000 долларов. Теперь ее нужно вывести в Россию. Указываются реквизиты в российском банке.
Вот с этого момента у меня и возникают вопросы.

P.S. Платежная система, в принципе, не имеет значения - это может быть 2Checkout, PayPal или что-то другое.
На российском рынке ближайший аналог - Robokassa.

[Youlia]

Сообщение от driver023

подписывает электронный договор (договор-оферта)

если это договор с нерезидентом, то его обязательно потребуется предоставить в банк, ведь именно по нему вам будут поступать на счет деньги. Если эти деньги в ин.валюте, то вам потребуется открывать валютный счет в банке, он сопровождается еще транзитным счетом. Доллары попадают на транзитный счет, далее вы их либо продаете и переводите в рубли, либо зачисляете на текущий валютный. Все эти операции сопровождаются документами валютного контроля, которые нужно оформлять для банка, видимо, еще понадобится паспорт сделки открывать на основании этого договора с платежной системой

[driver023]

Благодарю Вас за развернутый ответ! Уже становится яснее картина.

"если это договор с нерезидентом, то его обязательно потребуется предоставить в банк"
Переводить на русский язык договор необязательно, можно представить в оригинале? (англ.яз.)


Вопрос: а нужно ли отчитываться, что именно я продал и накопил сумму в платежной системе и если да, то кому? (банк или валютный контроль)
то есть, я имею право оказывать только те услуги или продавать товары на основании кодов деятельности (ИГРИП). но вдруг возникнет необходимость подтверждения происхождения суммы...

[Youlia]

Сообщение от driver023

Переводить на русский язык договор необязательно, можно представить в оригинале? (англ.яз.)

да, надо будет переводить в бюро переводов

Сообщение от driver023

Вопрос: а нужно ли отчитываться, что именно я продал и накопил сумму в платежной системе и если да, то кому? (банк или валютный контроль)

да, конечно, вы должны книгу учета доходов и расходов вести, а потом по ней подавать декларацию в налоговую
банк по каждому переводу на ваш валютный счет тоже будет запрашивать документы, ведь там нужно будет заполнять справку о валютных операциях, указывать коды, паспорт сделки и т.д. и т.п.

[driver023]

"да, надо будет переводить в бюро переводов"

По закону я обязан это делать? Не хочу показаться невежественным, но по логике вещей, этим должен заниматься банк... Или действует правило: в РФ государственный язык - русский, значит документы должны предоставляться на русском языке?

да, конечно, вы должны книгу учета доходов и расходов вести, а потом по ней подавать декларацию в налоговую
банк по каждому переводу на ваш валютный счет тоже будет запрашивать документы, ведь там нужно будет заполнять справку о валютных операциях, указывать коды, паспорт сделки и т.д. и т.п.

А разве недостаточно предоставить следующее:
1. Договор с платежной системой
2. Счет-фактуры на вывод сумм из платежной системы
Ведь я буду действовать на основании одного договора, и суммы будут перечисляться со счета одного юр.лица...

Пример: сто покупателей купили мой цифровой товар по 10 долларов через платежный шлюз 2CO, эта система удержала свой процент комиссии, на счет ИП в Российском банке пришли 850 долларов.
Вопрос: я должен предоставить отчет по каждым 100 платежам или по одному платежу, от 2CO?

Прошу прощения, если задаю банальные вопросы. Для меня это неизведанное направление, буду благодарен любым советам.

[Youlia]

Сообщение от driver023

Или действует правило: в РФ государственный язык - русский, значит документы должны предоставляться на русском языке?

да, действует такое правило, все официальные документы, представляемые куда либо, должны быть либо на русском, либо с заверенным переводом; перевод осуществляете вы за свой счет, если вы - дипломированный переводчик, то можете перевести сами, расписавшись и приложив копию своего диплома

Сообщение от driver023

А разве недостаточно предоставить следующее:

кому достаточно или недостаточно? есть четкие правила как в налоговом, так и в валютном законодательстве что кому и куда вы должны представлять... в налоговую на проверку вы должны предоставлять вообще все документы, которые у вас запросят, в т.ч. и выписки из этой платежной системы, ведь исчислять налог вы будете от всей суммы поступлений от ваших клиентов, а не только от той, что поступит вам на счет за минусом комиссии платежной системы
по документам валютного законодательства есть Инструкция ЦБ РФ №138-И - рекомендую ознакомиться, там подробно все расписано что и когда вы должны предоставлять в банк

[driver023]

Сообщение от Youlia

кому достаточно или недостаточно? есть четкие правила как в налоговом, так и в валютном законодательстве что кому и куда вы должны представлять... в налоговую на проверку вы должны предоставлять вообще все документы, которые у вас запросят, в т.ч. и выписки из этой платежной системы, ведь исчислять налог вы будете от всей суммы поступлений от ваших клиентов, а не только от той, что поступит вам на счет за минусом комиссии платежной системы
по документам валютного законодательства есть Инструкция ЦБ РФ №138-И - рекомендую ознакомиться, там подробно все расписано что и когда вы должны предоставлять в банк

Ох как сложно все...
Спасибо большое за советы, буду изучать.