ИП, Расчеты вне расчетного счета

[denlem]

Законно ли для ИП получать деньги по другим счетам, в других банках, на карту, вне расчетного счета?
Какие должны быть для этого параметры платежа (назначение платежа)?
Какие риски есть того что может это заинтересовать налоговую или что банк раскроет мои данные (операции по счету) налоговой?
Какие суммы возможны чтобы "не привлекать внимание" гос служб?
Должен ли ИП светить свои все счета в разных банках для налоговой или для банка где есть расчетный счет?
Что на практике получается по данному вопросу?

[Аланда]

Сообщение от denlem

банк раскроет мои данные (операции по счету) налоговой?

при ответе на ваш вопрос следует исходить из того,что

с 1 июля 2014 года (вступили в силу изменения п.7 ст.10 Федерального закона от 28 июня 2013 года №134-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям") налоговые получили право истребовать у банков справки об остатках электронных денежных средств и об их переводах, справки о наличии счетов, вкладов (депозитов) в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, о вкладах всех, включая граждан России, которые не являются предпринимателями в течение 3 дней с момента направления мотивированного запроса в банк.

а это означает,что если , налоговая инспекция по какому-либо поводу заинтересуется наличием у вас счетов в банках,она может запросить сведения о них.Кроме того,обязанность банков информировать налоговые органы об открытии счетов никто не отменил,просто раньше было дублирование извещения,сведения подавали владельцы счетов и банки.Учитывая,что с 2015 года сумма фиксированных страховых взносов ИП может увеличиваться на суммы с дохода,превышающего 300000,налоговые инспекции должны иметь реальные данные о доходах ИП,а это они могут сделать,только получив сведения из банков о движении денежных сум на открытых счетах.Вот и сделайте сами вывод,какова вероятность того,что обо всех открытых вами счетах налоговая не узнает.ИМХО

[denlem]

Понятно. Вероятность конечно оценить сложно т к неизвестно как оно в жизни проявляется, но ясно видно - она как минимум есть и будет увеличиваться.
А на практике кто-то с этим сталкивался? Были случаи, что налоговая наезжает на ИП за то что у него есть расчеты вне рсчетного счета?
И известны ли мера ответственности (штрафы или что то более серьезное)? Прошу прощения если вопрос не по адресу

[Просто человек]

denlem, получать денежные средства на другие ваши счета, открытые не как ИП - законно. Главное с полученных сумм заплатить налоги и отразить в декларации.

[Тат55]

Сообщение от denlem

Понятно. Вероятность конечно оценить сложно т к неизвестно как оно в жизни проявляется, но ясно видно - она как минимум есть и будет увеличиваться.
А на практике кто-то с этим сталкивался? Были случаи, что налоговая наезжает на ИП за то что у него есть расчеты вне рсчетного счета?
И известны ли мера ответственности (штрафы или что то более серьезное)? Прошу прощения если вопрос не по адресу

А чего наезжать-то, когда у ИП это никак не противоречит никаким ПНА. И если раньше была обязанность по сообщению о всех открытых счетах в налоговую, то с 01.05.2014 такой обязнности нет.

[denlem]

Сообщение от Просто человек

denlem, получать денежные средства на другие ваши счета, открытые не как ИП - законно. Главное с полученных сумм заплатить налоги и отразить в декларации.

Уточните, если возможно, пожалуйста:
Как я должен правильно отразить это в декларации? Просто увеличить сумму доходов и соответственно из нее расчитать налог?
Либо указать также где и каким образом за что и от кого эти доходы получены? Потому как, если налоговая захочет проверить расчетный счет и там суммы дохода по р-с не совпадут с декларацией - тогда она имеет все основания требовать от меня полную отчетность по этим сверх доходам? Как это сделать грамотно и по закону?

[Аланда]

Сообщение от denlem

указать также где и каким образом за что и от кого эти доходы получены

НАсколько я знаю,ИП ведут книги доходов и расходов,вот там и указываются все поступления,которые вы считаете доходом,а декларация формируется уже на основании данных книги доходов и расходов.

Сообщение от denlem

если налоговая захочет проверить расчетный счет и там суммы дохода по р-с не совпадут с декларацией -

тогда и будете объяснять,какие из поступлений и почему вы не считаете своим доходом,например,это были ваши личные деньги,которые вы положили на р/с с основанием взноса "пополнение личного счета".ИМХО