Главбух - форум бухгалтеров, бухгалтерский форум про налоговый учет ОСНО, УСНО, ЕНВД, форум 1С.


Вернуться   Главбух форум бухгалтеров, бухгалтерский форум Главбух по налогам, учету, 1С. > Налогообложение и бухгалтерский учет > Специальные режимы налогообложения (УСНО, ЕНВД)


Ответ
 
Опции темы Поиск в этой теме Опции просмотра
Старый 26.08.2008, 12:47   #1
главный бухгалтер
 
Регистрация: 07.09.2007
Возраст: 44
Сообщений: 145
Спасибо: 0
Отправить сообщение для Лиллу с помощью ICQ
По умолчанию Требование из банка по обналичке у ИП

Ситуация. Я ИП, нахожусь на ЕНВД мне вручили в банке требование о предоставлении документов.
Дословный текст: за июль 2008 г. с вашего р/сч......... выявлено регулярное снятие (80% от оборота) наличных денежных средств ,,,,,,,рублей. В соответствии с ФЕДЕРАЛЬНЫМ ЗАКОНОМ рф ПРОСИМ ПРЕДОСТАВИТЬ В ТЕЧЕНИИ 5 рабочих дней с даты получения запроса: заверенные копии документов (договора с контрагентами, сч-ф, акты приема/передачи услуг, накладные, квитанции об оплате), являющиеся по зачислению и снятию наличных ден.средств с Вашего р/сч.за вышеуказанный период.

Что это такое и на каком основании они требуют расходу у ИП причем находящемся на ЕНВД? Помогите пожалуйста, что мне может быть за это?
Лиллу вне форума   Ответить с цитированием
Старый 26.08.2008, 12:49   #2
статус: мастер бухгалтерского учета
 
Аватар для Бухгалтерша
 
Регистрация: 05.02.2007
Адрес: Московская область
Сообщений: 2,759
Спасибо: 45
Отправить сообщение для Бухгалтерша с помощью ICQ
По умолчанию Ответ: Требование из банка по обналичке у ИП

Почитайте ФЗ , на который ссылается банк.
Бухгалтерша вне форума   Ответить с цитированием
Старый 26.08.2008, 12:51   #3
главный бухгалтер
 
Регистрация: 07.09.2007
Возраст: 44
Сообщений: 145
Спасибо: 0
Отправить сообщение для Лиллу с помощью ICQ
По умолчанию Ответ: Требование из банка по обналичке у ИП

Цитата:
Сообщение от Бухгалтерша Посмотреть сообщение
Почитайте ФЗ , на который ссылается банк.
Я бы его почитала в первую очередь, если бы они хоть на что то стали ссылаться. и тему бы не стала задавать.
Лиллу вне форума   Ответить с цитированием
2020
Glavbyh.ru
Старый 26.08.2008, 12:56   #4
статус: мастер бухгалтерского учета
 
Аватар для Бухгалтерша
 
Регистрация: 05.02.2007
Адрес: Московская область
Сообщений: 2,759
Спасибо: 45
Отправить сообщение для Бухгалтерша с помощью ICQ
По умолчанию Ответ: Требование из банка по обналичке у ИП

Лиллу, а в банке спрашивали на какой закон они ссылаются? или банк молчит как партизан?

Скорее всего они просто хотят проверить на что вы расходуете свою выручку.
Бухгалтерша вне форума   Ответить с цитированием
Старый 26.08.2008, 13:01   #5
главный бухгалтер
 
Регистрация: 07.09.2007
Возраст: 44
Сообщений: 145
Спасибо: 0
Отправить сообщение для Лиллу с помощью ICQ
По умолчанию Ответ: Требование из банка по обналичке у ИП

Цитата:
Сообщение от Бухгалтерша Посмотреть сообщение
Лиллу, а в банке спрашивали на какой закон они ссылаются? или банк молчит как партизан?

Скорее всего они просто хотят проверить на что вы расходуете свою выручку.
Я тоже так считаю, что у них наверно есть какие то свои внутренние распоряжения. В банк я еще не звонила, т.к. хотела подковаться более конкретно, чтоб не ити у них на поводу . По этому и спрашиваю у Вас совета.
Лиллу вне форума   Ответить с цитированием
Старый 26.08.2008, 19:21   #6
Модератор форума
 
Аватар для kalina
 
Регистрация: 18.03.2007
Сообщений: 5,665
Спасибо: 5
По умолчанию Ответ: Требование из банка по обналичке у ИП

Скорее всего ссылка на закон об отмывании доходов:
http://www.r05.nalog.ru/document.php?id=122600&topic=na05

Есть внутреннее распоряжение ЦБ о контроле за снятием наличных денежных средств. С какой цифры начинается этот контроль - не знаю.
__________________
http://www.krasotkafoto.ru/ это не я
kalina вне форума   Ответить с цитированием
Старый 27.08.2008, 15:30   #7
статус: Бог в бухгалтерии
 
Регистрация: 23.06.2007
Адрес: Санкт-Петербург
Сообщений: 6,152
Спасибо: 68
По умолчанию Ответ: Требование из банка по обналичке у ИП

Цитата:
Сообщение от Лиллу Посмотреть сообщение
выявлено регулярное снятие
но вы же в чеке указывали на какие цели?
sous вне форума   Ответить с цитированием
Старый 27.08.2008, 18:33   #8
модератор
 
Аватар для Larky
 
Регистрация: 01.05.2008
Сообщений: 8,717
Спасибо: 181
По умолчанию Ответ: Требование из банка по обналичке у ИП

Цитата:
Сообщение от Лиллу Посмотреть сообщение
выявлено регулярное снятие
А Вы их не спросили, на что Вам жить без регулярного снятия?
Larky вне форума   Ответить с цитированием
2020
Glavbyh.ru
Старый 27.08.2008, 19:19   #9
Модератор форума
 
Аватар для kalina
 
Регистрация: 18.03.2007
Сообщений: 5,665
Спасибо: 5
По умолчанию Ответ: Требование из банка по обналичке у ИП

Цитата:
Сообщение от sous Посмотреть сообщение
но вы же в чеке указывали на какие цели?
Предприниматель снимает обычно, как доход предпринимателя.


Цитата:
Сообщение от Larky Посмотреть сообщение
А Вы их не спросили, на что Вам жить без регулярного снятия?
Тут речь идет, я думаю, о более крупных суммах. У нас некоторые банки предупреждают ИП о том, что снимать больше 300т.р. нельзя. Или предоставляйте документы. Откуда эта сумма - не знаю.
__________________
http://www.krasotkafoto.ru/ это не я
kalina вне форума   Ответить с цитированием
Старый 28.08.2008, 07:06   #10
модератор
 
Аватар для Larky
 
Регистрация: 01.05.2008
Сообщений: 8,717
Спасибо: 181
По умолчанию Ответ: Требование из банка по обналичке у ИП

Цитата:
Сообщение от kalina Посмотреть сообщение
У нас некоторые банки предупреждают ИП о том, что снимать больше 300т.р. нельзя. Или предоставляйте документы.
Да-а-а... С нашими банками на широкую ногу не поживешь... Интересно, на каком основании они диктуют ИП затягивать пояс потуже?
Larky вне форума   Ответить с цитированием
Старый 28.08.2008, 07:11   #11
рубль бережёт
 
Аватар для Копейка
 
Регистрация: 14.02.2007
Адрес: Лапландия
Сообщений: 30,509
Спасибо: 706
По умолчанию Ответ: Требование из банка по обналичке у ИП

Цитата:
Сообщение от kalina Посмотреть сообщение
У нас некоторые банки предупреждают ИП о том, что снимать больше 300т.р. нельзя.
У нас - 600 тысяч.
Копейка вне форума   Ответить с цитированием
Старый 28.08.2008, 08:37   #12
статус: ведущий бухгалтер
 
Регистрация: 10.06.2008
Адрес: Нижний Новгород
Сообщений: 303
Спасибо: 0
По умолчанию Ответ: Требование из банка по обналичке у ИП

Цитата:
Сообщение от Лиллу Посмотреть сообщение
Что это такое и на каком основании они требуют расходу у ИП причем находящемся на ЕНВД? Помогите пожалуйста, что мне может быть за это?
Индивидуальный предприниматель может использовать денежные средства с расчетного счета по своему усмотрению. Он должен выписать чек на снятие наличных денег со счета с целью "Перевода собственных средств",
dtfkvf вне форума   Ответить с цитированием
Старый 28.08.2008, 09:31   #13
главный бухгалтер
 
Регистрация: 07.09.2007
Возраст: 44
Сообщений: 145
Спасибо: 0
Отправить сообщение для Лиллу с помощью ICQ
По умолчанию Ответ: Требование из банка по обналичке у ИП

У меня снятие было на приличную сумму. Сегодня еду к инспектору в банк. Но всеже предварительно ей позвонила и спросила "Вы в своем уме от ИП такое требовать?" Вобщем она ответила типа легализация доходов, я сказала дак у нас получаются расходы и куда хочу туда и трачу, она слезно попросила чтоб я хоть что нибудь ей показала по своим затратам. Я ее поняла прекрасно, т.к. это нее прихоти, вобщем поеду сдаваться для галочки. Вот так вот у нас работаю банки с ИП
Лиллу вне форума   Ответить с цитированием
Старый 28.08.2008, 16:58   #14
статус: Бог в бухгалтерии
 
Регистрация: 23.06.2007
Адрес: Санкт-Петербург
Сообщений: 6,152
Спасибо: 68
По умолчанию Ответ: Требование из банка по обналичке у ИП

Цитата:
Сообщение от kalina Посмотреть сообщение
Предприниматель снимает обычно, как доход предпринимателя.
тогда вообще непонятно зачем спрашивают, но видимо очень большие суммы
sous вне форума   Ответить с цитированием
Старый 29.08.2008, 17:59   #15
Модератор форума
 
Аватар для kalina
 
Регистрация: 18.03.2007
Сообщений: 5,665
Спасибо: 5
По умолчанию Ответ: Требование из банка по обналичке у ИП

Цитата:
Сообщение от sous Посмотреть сообщение
тогда вообще непонятно зачем спрашивают, но видимо очень большие суммы
На мой взгляд - это не законно. Оборот наличных денежных средств у нас еще ни кто не отменял. Деньги заработаны, налоги уплачены. Какие основания не выдавать?
Но это только мой взгляд. Опять же я думаю, если ИП обратится в суд, суд будет на стороне ИП. Ни в каком законе не прописана сумма, которую можно тратить на жизнь, и ни где не прописано, что деньги ОБЯЗАТЕЛЬНО нужно хранить в банке.
Мне может вообще приятнее их под подушкой хранить, уж очень много денежек у меня пропало в начале 90-х годов. Да и не у меня одной.
__________________
http://www.krasotkafoto.ru/ это не я
kalina вне форума   Ответить с цитированием
Ответ



« Предыдущая тема | Следующая тема »

Ваши права в разделе
Вы не можете создавать новые темы
Вы не можете отвечать в темах
Вы не можете прикреплять вложения
Вы не можете редактировать свои сообщения

BB коды Вкл.
Смайлы Вкл.
[IMG] код Вкл.
HTML код Выкл.

Быстрый переход

Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Требование из налоговой о разъяснении Галя Общая система налогообложения (ОСНО) 10 14.03.2008 14:52
Требование-накладная Innoch Программы: 1C 7.7 13 20.08.2007 09:54
Требование о предоставлении документов в налоговую pechen`ka Общая система налогообложения (ОСНО) 4 19.07.2007 07:12
Требование об уплате налогов ALO Специальные режимы налогообложения (УСНО, ЕНВД) 4 29.05.2007 19:06
УСНО расходы по обналичке evolyshen Специальные режимы налогообложения (УСНО, ЕНВД) 1 25.01.2007 16:05


Полезности: Что лучше: ООО или ИП? калькулятор НДС Книги по бухгалтерскому учету Иностранец в России: на что стоит обратить внимание при трудоустройстве
Какие понятия и определения используются в спорах о взыскании неосновательного обогащения в коттеджных поселках

Текущее время: 12:43. Часовой пояс GMT +3.


Реклама на форуме Главбух.ру

Правила форума


Goon Каталог сайтов
Powered by vBulletin® Version 3.8.4
Copyright ©2000 - 2024, Jelsoft Enterprises Ltd. Перевод: zCarot