Возврат краткосрочного займа через кассу(наличными)

[BUCH YCNO]

Наша организация в связи с расширением деятельности взяла займ у ген.дира, к-рый является учредителем.Он внес деньги в кассу, я в этот же день сдала их в банк и перечислила за товар.Общая сумма займа составила более 12 млн.руб. Хочу вернуть займ наличными, т.к. основная выручка розничная.В расчете лимита остатка кассы на 2009 г. есть разрешение на расходование выручки на "иные выплаты работникам",но Сбербанк сославшись на указание ЦБ № 1843-У утвержает,что возврат займов из кассы не производится,т.е я должна положить выручку в банк,с р/с снимет банк 0,8% за прием наличных,а это почти 100 000 руб.Прочитала это указание, в нем говорится о расчетах наличными между юр.лицами или ИП, также прочла разъяснение к письму ЦБР от 04.12.07 № 190-Т,где сказано № п/п 5:"Юридические лица и индивидуальные предприниматели не вправе расходовать наличные деньги, поступившие в их кассы за проданные ими товары,выполненные ими работы, оказанные ими услуги, а также в качестве страховых премий на предоставление займов",но я-то хочу вернуть займ, а не дать его.В плане счетов существует проводки как Д 50 К 66, так и Д 66 К 50,т.е. я не нарушаю бух.учет. Составила письмо в банк о выше перечисленном.В Сбере сказали ехать с письмом в центр.филиал.Как быть? Стоит ли ехать и что грозит моему шефу, ведь займ беспроцентный?

[Катюха]

Сообщение от BUCH YCNO

В Сбере сказали ехать с письмом в центр.филиал.Как быть? Стоит ли ехать и что грозит моему шефу, ведь займ беспроцентный?

Да денег они содрать с вас хотят. Мы возвращали через кассу, банк проверял и ничего по этому поводу не сказал.

[Бухгалтерша]

Я тоже делала возврат займа через кассу. Тоже не было замечаний, проверял Сбербанк.

[BUCH YCNO]

Катюха, интересует 2 вопрос-шеф давал займ беспроцентный,ему-то ничего не будет,а? Не может ли так получится,что банк сообщить налоговой о займе и они заинтересуются откуда у шефа такие деньги.

[BUCH YCNO]

Сообщение от Бухгалтерша

Я тоже делала возврат займа через кассу. Тоже не было замечаний, проверял Сбербанк.

Если не секрет,когда Сбер проверял,в этом году?

[Танечка]

Я тоже делала возврат займа через кассу, банк никаких замечаний не сделал.Только попросили предоставить копию договора займа 0 %.

[Катюха]

Сообщение от BUCH YCNO

Не может ли так получится,что банк сообщить налоговой о займе и они заинтересуются откуда у шефа такие деньги.

а при чем тут ваш шеф. они должны вас проверять , а не его. Может он всю жизнь копил, на свой бизнес.

Сообщение от BUCH YCNO

Если не секрет,когда Сбер проверял,в этом году?

у нас банк провер в том году.

[BUCH YCNO]

Сообщение от Танечка

Я тоже делала возврат займа через кассу, банк никаких замечаний не сделал.Только попросили предоставить копию договора займа 0 %.

Всем спасибо огромное.Сделаю так:отвезу письмо в центральный филиал Сбера юристам,а потом смело буду выдавать деньги шефу из кассы