Можно ли ИП безналично переводить 100 тыс.

[kvartra]

Здравствуйте. ИП на УСНО 15%, клиент нам переводит сумму в размере 600 тыс. на счет, разбивая на суммы по 98 тыс. Следует ли нам, опдачивая подрядчикам, делать также? С какой целью это делается?

[MarinaAnna]

Сообщение от kvartra

клиент нам переводит сумму в размере 600 тыс. на счет, разбивая на суммы по 98 тыс.

Чтобы не попадать под контроль службы безопасности банка.

[Larky]

Сообщение от MarinaAnna

Чтобы не попадать под контроль службы безопасности банка.

Вот как раз такое разбиение и обратит внимание на эту операцию...

Сообщение от kvartra

С какой целью это делается?

Да ни с какой, это суеверие, примерно как трижды поплевать через левое плечо...

Сообщение от kvartra

Следует ли нам, опдачивая подрядчикам, делать также?

Нет, если под личиной подрядчиков не скрываются террористы...

[kvartra]

спасибо, я думала есть ограничения))) А клиент - это банк.

[vsv-boss]

Сообщение от kvartra

А клиент - это банк.

Значит у них есть ограничение на договора по сумме сделки. Как у бюджетников: бюджетные организации не могут без конкурса заключать договора если сумма более 100000 рублей. Бюджетники тоже колют затраты на сметы по 98 тыщ.

[MarinaAnna]

Сообщение от Larky

Да ни с какой, это суеверие, примерно как трижды поплевать через левое плечо..

Может закон от 2001 года и не работает, но

Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю
1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей, а по своему характеру данная операция относится к одному из видов операций, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи.

[Larky]

MarinaAnna, не надо выдирать цитату из контекста...

Сообщение от MarinaAnna

а по своему характеру данная операция относится к одному из видов операций, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи.

Вот пункт 2 процитируйте, и тогда будет ясно, о каких операциях на сумму более 600 тыс.руб. идет речь...

[Сибирячка]

Larky, у банка действительно есть обязанность в соответствии с законом передавать сведения... в противном случае их наказывают...

[kalina]

Сообщение от Сибирячка

банка действительно есть обязанность в соответствии с законом передавать сведения... в противном случае их наказывают...

да и на здоровье! у меня легетимная операция, что ж париться и плодить платежные поручения?
Или я чего не дочитала?

[MarinaAnna]

Сообщение от kalina

да и на здоровье! у меня легетимная операция, что ж париться и плодить платежные поручения?
Или я чего не дочитала?

Может быть просто вы платежей свыше 600 тыс одной платежкой не производили?
А у меня была фирма к которой ФСБ приехали (а у них сведения из банка) и не только в эту фирму, а ко всем участникам сделки, фирма была строительная. Проверяли подлинность сделки, откуда пришли, куда ушли денежные средства и т.д. Поэтому я как то опасаюсь делать такие переводы, лучше 5 бумажек сделать, чем потом объясняться. А то что такие суммы банк контролирует, я давно слышала.

[kvartra]

спасибо всем за ответы и комментарии

[kalina]

Сообщение от MarinaAnna

Может быть просто вы платежей свыше 600 тыс одной платежкой не производили?
А у меня была фирма к которой ФСБ приехали (а у них сведения из банка) и не только в эту фирму, а ко всем участникам сделки, фирма была строительная. Проверяли подлинность сделки, откуда пришли, куда ушли денежные средства и т.д. Поэтому я как то опасаюсь делать такие переводы, лучше 5 бумажек сделать, чем потом объясняться. А то что такие суммы банк контролирует, я давно слышала.

Да не вопрос. Пусть приезжают. Если у меня субчики ежемесячно дают выполнение на многие миллионы, я что, должна плодить платежки по 98 т.р? Да полный бред. Мы же не сараи строим, в конце концов.

[Larky]

Сообщение от Сибирячка

у банка действительно есть обязанность в соответствии с законом передавать сведения...

Кто бы спорил... Но для тех кто еще не понял:

1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
...
3) операции по банковским счетам (вкладам):
размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;
открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;
перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;
зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;

Так что сама по себе сумма свыше 600 тыс. не является причиной для передачи сведений о ней...

[Сибирячка]

Сообщение от Larky

подлежит обязательному контролю

вы же сами указываете, а потом противоречите себе .... не является причиной для передачи сведений о ней..

[Аланда]

Сибирячка, вот интересно,Вы действительно не видите смысловых связок в предложениях или не хотите их видеть?

Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:

То есть,должны соблюдать два условия -сумма больше 600000 и операция относится к определенному виду.

Так что сама по себе сумма свыше 600 тыс. не является причиной для передачи сведений о ней...

В этом заключении нет никакого противоречия ,есть вывод из содержания текста,если его внимательно прочитать.

[Сибирячка]

Сообщение от Аланда

смысловых связок в предложениях или не хотите их видеть?

почитайте первоисточник и инструкции банка..., затем обсудим

[Larky]

Сообщение от Сибирячка

почитайте первоисточник

Приведенная цитата как раз из первоисточника - 115ФЗ... А положений банков о внутреннем контроле в свободном доступе нет, так что мы ничего не обсудим...

[Сибирячка]

Сообщение от Larky

ничего не обсудим..

значит не судьба, но информация должным образом собирается... не сомневайтесь..

[Larky]

Сообщение от Сибирячка

информация должным образом собирается...

И если эта информация о каждой сумме в 600 тыс. и более, финмониторинг просто захлебнется в ней...

[Сибирячка]

Сообщение от Larky

захлебнется в ней...

не волнуйтесь, государство на эти цели деньги никогда не жалело, а в должное время всегда есть информация.