Форум: Сбербанк требует сдавать в банк возврат подотчетных средств Форум Главбух

Staskin · 02.11.2011, 14:23

Доброго времени суток всем!
Сбербанк после проверки кассовой дисциплины в нашей организации написал нам письмо, в котором утверждает, что возврат подотчетных средств мы должны сдавать в банк. (Следовательно получив от одного подотчетника 100р, мы должны мчаться в банк, внести деньги на счет и снять снова по чеку, чтобы выдать другому подотчетнику). Причем на вопрос "А если вернули 10 рублей, тоже сдавать?" ответили "Не впадайте в крайность". Как это так, 10р сдавать не надо, а 100р уже надо?
Ссылаются на "Положение о правилах организации наличного денежного обащения на территории РФ" № 14-П, в котором сказано, что "юр.лица могут расходывать свою ВЫРУЧКУ на цели согласованные с банком". Поэтому они рещили, что так как возврат подотчетных средств выручкой не является, то и тратить его мы не имеем права!!!!
Мы с ними переписываемся уже месяц, пытаемся отстоять свою точку зрения. Может у кого была похожая проблема? Помогите советом.

ГЛБ · 02.11.2011, 19:32

Цитата:

Сообщение от Staskin

Помогите советом.

поменяйте банк

Наталья-Фил · 02.11.2011, 20:00

Вы когда в январе будете заполнять бланк по кассовой дисциплине -укажите на что вы просите расходовать деньги, которые находятся в кассе. Мы прописали: з-п, под отчет и т.д.

Veselenochka · 02.11.2011, 20:01

или установите срок для подотчетников пару лет

Spa · 02.11.2011, 20:19

Цитата:

Сообщение от Staskin

Доброго времени суток всем!
Сбербанк после проверки кассовой дисциплины в нашей организации написал нам письмо, в котором утверждает, что возврат подотчетных средств мы должны сдавать в банк. (Следовательно получив от одного подотчетника 100р, мы должны мчаться в банк, внести деньги на счет и снять снова по чеку, чтобы выдать другому подотчетнику). Причем на вопрос "А если вернули 10 рублей, тоже сдавать?" ответили "Не впадайте в крайность". Как это так, 10р сдавать не надо, а 100р уже надо?
Ссылаются на "Положение о правилах организации наличного денежного обащения на территории РФ" № 14-П, в котором сказано, что "юр.лица могут расходывать свою ВЫРУЧКУ на цели согласованные с банком". Поэтому они рещили, что так как возврат подотчетных средств выручкой не является, то и тратить его мы не имеем права!!!!
Мы с ними переписываемся уже месяц, пытаемся отстоять свою точку зрения. Может у кого была похожая проблема? Помогите советом.

Да...... совсем обнаглели....

Вы им напишите, что так как это не выручка, то и согласовывать с банком куда расходовать деньги не нужно, в соответствии с "Положением о правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ" № 14-П и лимит вы не превышаете.

Например, если вы получили займ в кассу, вы же не обязаны сразу сдавать его в банк, а можете тратить его согласно хозяйственной необходимости и чтобы на конец дня остаток не превышал лимит.

Larky · 03.11.2011, 05:53

Цитата:

Сообщение от Staskin

Сбербанк после проверки кассовой дисциплины в нашей организации написал нам письмо

Забейте... Санкций за такое "нарушение" нет...

Цитата:

Сообщение от Staskin

возврат подотчетных средств мы должны сдавать в банк.

Отрыжка советской государственной экономики... Но там хоть понятно - государство устанавливало правила игры с его собственностью... ЦБР, как двоечник, "содрал" с Госбанковской инструкции свое Положение № 14-П, не понятно на каком основании диктуя частным владельцам как им распоряжаться своими собственными деньгами, причем натравливая на них банки, с которыми владельцы средств связаны рыночными отношениями - договором (по которому банк, кроме того что пользуется чужими средствами, еще и получает оплату за операции), а не находятся в их властном подчинении...

Larky · 03.11.2011, 05:58

Цитата:

Сообщение от Spa

если вы получили займ в кассу, вы же не обязаны сразу сдавать его в банк, а можете тратить его согласно хозяйственной необходимости и чтобы на конец дня остаток не превышал лимит.

К сожалению, у банкиров противоположный подход - что прямо не разрешено в НПА их регулятора, то запрещено... Разрешено тратить из выручки по согласованию с ними, они разрешат, не сказано о других поступлениях, считают запрещением тратить эти деньги без сдачи в банк... Но так как наказания за это нет, проще игнорировать эти требования, чем довести дело до КС... У нас и наказание-то проглатывают, вместо того чтобы отстаивать свои права...

Staskin · 03.11.2011, 07:00

Цитата:

Сообщение от ГЛБ

поменяйте банк

Не можем. так как делаем монтажи для Сбера, поэтому и счет обязаны открыть у них. Есть еще счет в коммерч.банке - никаких проблем.

Цитата:

Сообщение от Veselenochka

или установите срок для подотчетников пару лет

Срок выдачи денег под отчет - 1 год, но они-то их возвращают все равно, у нас такая специфика деятельности, много командировочных и чтобы не запутаться отчитываются за месяц и деньги возвращают (сами работники настояли).

Цитата:

Сообщение от Larky

Забейте... Санкций за такое "нарушение" нет...

Санкций-то нет, а вот список фирм у которых обнаружились нарушения в кассовой дисциплине передают в налоговую, а те в свою очередь начинают делать мозг. В прошлом году они из-за этого нас достали. По любому поводу бредовые объяснительные требовали, хотя без последствий, но времени сочинять им петиции тоже не много.

Цитата:

Сообщение от Larky

вместо того чтобы отстаивать свои права...

Вот мы и хотим себя защитить и отстоять свое мнение, третий год уже, каждый раз какие-то новшества. В прошлом году так справку о проверке им и не подписали, так как были против их выводов. переписывались месяца три, но так ни к чему и не пришли. Хотя от нас отстали.

АвдотьКА · 03.11.2011, 07:20

Цитата:

Сообщение от Staskin

Не можем. так как делаем монтажи для Сбера, поэтому и счет обязаны открыть у них. .

Стесняюсь спросить - а это как?

Veselenochka · 03.11.2011, 08:09

Цитата:

Сообщение от Staskin

у нас такая специфика деятельности, много командировочных и чтобы не запутаться отчитываются за месяц и деньги возвращают (сами работники настояли).

а вот это не совсем правильно. срок, на который выданы подотчетные деньги, регулируемый приказом организации не действует для командировочных. по ним (командировочным) сотрудник должен отчитаться не позднее 3 дней после окончания командировки.

Youlia · 03.11.2011, 09:43

Цитата:

Сообщение от Staskin

Не можем. так как делаем монтажи для Сбера, поэтому и счет обязаны открыть у них.

Ну открыли и забейте) А работайте по другим счетам, и лимит согласовывайте в другом банке.

Staskin · 03.11.2011, 19:59

[QUOTE=АвдотьКА;587971]

Стесняюсь спросить - а это как?

У нас с ними заключен договор на монтаж оборудования. Основное условие - наличие р/с в Сбере. Мы выполняем им работы - они перечисляют деньги только на наш счет в Сбере. Причем работаем с ними с 2000 года, но покоя все-равно нет.

Сегодня написали письмо в котором сказано "При этом переоформление ранее выданных подотчетных сумм в новый аванс может рассматриваться как сокрытие превышения лимита остатка кассы". Во как!!!!!

И самое интересное, что это пункт правил проверки 1993 года, который был отменен Положением 14-П. Это изгаляется Северо-Кавказский банк Сбербанка. В других регионах таких проблем нет.

Вес`на · 03.11.2011, 20:10

Цитата:

Сообщение от Staskin

Основное условие - наличие р/с в Сбере

вы его имеете. А что, безналом переводить поступления со счета в Сбере на ваш другой счет комерсбанке с формулировкой "на пополнение счета" нельзя? И оттуда уже снимать наличку, а этот счет использовать только для безналичных операций

02.11.2011, 14:23	#1
Staskin статус: начинающий бухгалтер Регистрация: 02.11.2011 Сообщений: 3 Спасибо: 0	Сбербанк требует сдавать в банк возврат подотчетных средств Доброго времени суток всем! Сбербанк после проверки кассовой дисциплины в нашей организации написал нам письмо, в котором утверждает, что возврат подотчетных средств мы должны сдавать в банк. (Следовательно получив от одного подотчетника 100р, мы должны мчаться в банк, внести деньги на счет и снять снова по чеку, чтобы выдать другому подотчетнику). Причем на вопрос "А если вернули 10 рублей, тоже сдавать?" ответили "Не впадайте в крайность". Как это так, 10р сдавать не надо, а 100р уже надо? Ссылаются на "Положение о правилах организации наличного денежного обащения на территории РФ" № 14-П, в котором сказано, что "юр.лица могут расходывать свою ВЫРУЧКУ на цели согласованные с банком". Поэтому они рещили, что так как возврат подотчетных средств выручкой не является, то и тратить его мы не имеем права!!!! Мы с ними переписываемся уже месяц, пытаемся отстоять свою точку зрения. Может у кого была похожая проблема? Помогите советом.

02.11.2011, 20:00	#3
Наталья-Фил статус: начинающий бухгалтер Регистрация: 01.11.2011 Адрес: г. Москва Сообщений: 22 Спасибо: 0	Re: Сбербанк требует сдавать в банк возврат подотчетных средств Вы когда в январе будете заполнять бланк по кассовой дисциплине -укажите на что вы просите расходовать деньги, которые находятся в кассе. Мы прописали: з-п, под отчет и т.д.

02.11.2011, 20:01	#4
Veselenochka Модератор Регистрация: 09.02.2007 Адрес: Москва Сообщений: 20,088 Спасибо: 239	Re: Сбербанк требует сдавать в банк возврат подотчетных средств или установите срок для подотчетников пару лет __________________ Любите злых, в них меньше фальши, чем в лицемерных добряках.

03.11.2011, 19:59	#12
Staskin статус: начинающий бухгалтер Регистрация: 02.11.2011 Сообщений: 3 Спасибо: 0	Re: Сбербанк требует сдавать в банк возврат подотчетных средств [QUOTE=АвдотьКА;587971] Стесняюсь спросить - а это как? У нас с ними заключен договор на монтаж оборудования. Основное условие - наличие р/с в Сбере. Мы выполняем им работы - они перечисляют деньги только на наш счет в Сбере. Причем работаем с ними с 2000 года, но покоя все-равно нет. Сегодня написали письмо в котором сказано "При этом переоформление ранее выданных подотчетных сумм в новый аванс может рассматриваться как сокрытие превышения лимита остатка кассы". Во как!!!!! И самое интересное, что это пункт правил проверки 1993 года, который был отменен Положением 14-П. Это изгаляется Северо-Кавказский банк Сбербанка. В других регионах таких проблем нет.