Информирование банка

[tanec]

Добрый день.
Открыли новый счет в банке. Должны ли мы в другой банк, в котором у нас есть счет сообщать о нем? с точки зрения закона.

[АвдотьКА]

Сообщение от tanec

Добрый день.
Открыли новый счет в банке. Должны ли мы в другой банк, в котором у нас есть счет сообщать о нем? с точки зрения закона.

Конечно, нет Это "личное дело" предприятия, а банк никаким боком здесь

[ElenaG]

АвдотьКА, банк потом может потребовать указать в анкете (для противодействии легализации (отмыванию) доходов) указать.


tanec, вот в той анкете потом и укажете, если будет там такой вопрос. а специально уведомлять не нужно.

[АвдотьКА]

ElenaG, И нигде не сказано, что мы обязаны им отвечать, даже в пресловутом законе о "антитерроризьме".

[tanec]

Спасибо.
Собственник организации не хочет передавать данные в тот старый банк, и вообще планирует с ними распрощаться в скором будущем. А в том банке пронюхали, что денег стало меньше крутиться, и в общем узнали как то сами, что у организации есть счет еще один. Теперь директору прислали извещения предоставить информацию о "других открытых счетах", грозят санкциями. В общем , беспределят.
ps Договор смотрела, там нет таких прав у банка.

[ElenaG]

Сообщение от tanec

грозят санкциями.

уточните у них, на основании каких положений договора или какого закона они Вам санкциями грозят... Беспредел какой-то...

что за банк? (чтоб обходить его 10-й дорогой)

[АвдотьКА]

tanec, если не секрет - что за санкции они придумали? Банкиры "старого банка" Просто любопытно))) Присоединяюсь к вопросу Елены - что за банк такой?

[tanec]

Санкции: Сказали, что по банк клиенту обслуживание приостановят.
Банк 044579495 в центре Москвы!

[ElenaG]

tanec, уходите вы от них...

706 место среди 727 банков

банков хороших полно. и в центре Москвы тоже...

[tanec]

Да мы уже уходим, хотели потихоньку, а они почуяли видимо.
Во что хотят:
"В случае наличия расчетного счета в иной кредитной организации просим предоставить следующие сведения:
-данные о движении средств по расчетному счету, заверенные кредитной организацией, в которой открыт расчетный счет (последние 6 месяцев);
-информацию об отсутствии/наличии картотеки неоплаченных документов;
-информацию об отсутствии/наличии ссудной задолженности.
Указанные документы и информацию просим предоставить в течение 10 рабочих дней."

[ElenaG]

tanec, наглость какая.

я бы пригрозила им жалобой в ЦБ. И по-быстрому выводила оттуда деньги переводом на счет в новом банке.

[Таинственная Незнакомка]

Я в шоке тихом... С каких пор у банка есть такие полномочия?! ВЫ же не кредит у них просите, чтоб они инфу по картотеке запрашивали)))

[Вес`на]

Сообщение от tanec

Во что хотят:
"В случае наличия расчетного счета в иной кредитной организации просим предоставить следующие сведения:
-данные о движении средств по расчетному счету, заверенные кредитной организацией, в которой открыт расчетный счет (последние 6 месяцев);
-информацию об отсутствии/наличии картотеки неоплаченных документов;
-информацию об отсутствии/наличии ссудной задолженности.
Указанные документы и информацию просим предоставить в течение 10 рабочих дней."

странно, что все эти документы запросил банк, в котором уже открыт р/счет, а не тот в котором вы его открывали. А вообще это обычная практика по 115-ФЗ, когда открыты два расчетных счета в разных банках

[Таинственная Незнакомка]

У нас 4 расчетных в разных банках, скоро 2 оставим, но такой пакет доков предоставляем только когда кредит хотим взять