Как оформить займ в счет погашения подотчета

[MarinaAnna]

Сообщение от Rebekka

И возникает еще вопрос, в какой форме я все это предоставляю банку (кроме договора займа)... Показываю внутренние проводки из базы? или как?

Я думаю, что им проводки не нужны. Наверное просто пояснительную им написать, ну и договор займа копию приложить.

[Rebekka]

Сообщение от MarinaAnna

Я думаю, что им проводки не нужны. Наверное просто пояснительную им написать, ну и договор займа копию приложить.

А в пояснительной что написать? Ошиблись назначением платежа, по факту это займ?.... или что-то более нейтральное?

[Таинственная Незнакомка]

Сообщение от Rebekka

Ошиблись назначением платежа, по факту это займ?.... или что-то более нейтральное?

Тогда у вас не будет возвратных проводок, и вся история пляшется с даты перечисления средств сотруднику. А это насколько "задним числом" получается?

[Rebekka]

Сообщение от Таинственная Незнакомка

Тогда у вас не будет возвратных проводок, и вся история пляшется с даты перечисления средств сотруднику. А это насколько "задним числом" получается?

в рамках 4 квартала 2019. по которому отчетность еще впереди

[Таинственная Незнакомка]

Сообщение от MarinaAnna

Я думаю, что им проводки не нужны. Наверное просто пояснительную им написать, ну и договор займа копию приложить.

Согласна с Мариной. Написать пояснительную. Банку, конечно, не понравится тот факт, что произошел возврат подотчетной суммы, а затем средства из кассы были отданы в займ сотруднику без внесения на расчетный счет и выдачи непосредственно на займ. Они кормятся своими банковскими комиссиями. Банк считает, что выдавать из кассы заем можно только в том случае, если организация снимет с банковского счета средства специально для выплаты займа.

[Rebekka]

Сообщение от Таинственная Незнакомка

Согласна с Мариной. Написать пояснительную. Банку, конечно, не понравится тот факт, что произошел возврат подотчетной суммы, а затем средства из кассы были отданы в займ сотруднику без внесения на расчетный счет и выдачи непосредственно на займ. Они кормятся своими банковскими комиссиями. Банк считает, что выдавать из кассы заем можно только в том случае, если организация снимет с банковского счета средства специально для выплаты займа.

1. А договор займа можно сразу сделать процентным?

2. А дату поставить к примеру начало квартала 1.10.19 например.

3. И как корректно и нейтрально описать ситуацию в пояснительной? Из серии, такими то датами (10.10.19, 20.11.19, 30.12.19 и проч.) были выданы подотчетные денежные средства, которые были предоставлены в качестве займа директору или учредителю по договору №.. от 1.10.19...
Или договор займа например сделать концом квартала, 30.12.19...