Расчет с директором-заимодателем.

[FreeArtist]

Добрый день.
ООО на УСН-доходы. Директор (он же учредитель) в течении нескольких кредитовал предприятие (выплата зарплаты, хознужды), внося денежные средства в кассу. В настоящее время предприятие хочет рассчитаться по полученным кредитам. Однако банк отказывается выполнить транзакцию по перечислению денежных средств на счет гражданина, мотивируя это тем, что денежные средства предварительно не зачислялись на счет в банка.
Подскажите, какие варианты расчетов в данном случае можно произвести?
Спасибо.

[Lem@n]

А если получить с расчетного счета в кассу, указав цель, и выплатить долг из кассы, разве так нельзя?

[Entry]

Здравствуйте! А если договор займа и в нем прописать, что вносится заем в кассу, а возвращается с р/с или и так и так можно. И этот договор в банк, то разве они могут отказать, когда есть юридически значимый документ? Пусть дадут ссылку на норму, где это написано. Может какие-то ноу-хау прошли.

[Среда]

Телегу на них накатать....
Разве имеют право отказывать?

[FreeArtist]

Все спасибо. Попытаюсь "надавить" на банк.

Теперь другой вариант.
Предприятие отгружает товар директору как ИП, а потом подписывают соглашение о зачете долга по отгруженному товару в счет погашения долга перед гражданином.
Как вам такая схема?

[Вес`на]

Сообщение от FreeArtist

Как вам такая схема?

никак. Вы же займ не у ИП брали

[FreeArtist]

Сообщение от Вес`на

никак. Вы же займ не у ИП брали

Но ведь это одно и тоже лицо! Ведь ИП без зазрения совести использует имущество и денежные средства гражданина. И никто его в этом не упрекает.

[Таинственная Незнакомка]

Сообщение от FreeArtist

Добрый день.
ООО на УСН-доходы. Директор (он же учредитель) в течении нескольких кредитовал предприятие (выплата зарплаты, хознужды), внося денежные средства в кассу. В настоящее время предприятие хочет рассчитаться по полученным кредитам. Однако банк отказывается выполнить транзакцию по перечислению денежных средств на счет гражданина, мотивируя это тем, что денежные средства предварительно не зачислялись на счет в банка.
Подскажите, какие варианты расчетов в данном случае можно произвести?
Спасибо.

Извините, а получив займ в кассу вы его что в банк не сдавали? Сразу тратили на нужды фирмы что ли?

[Таинственная Незнакомка]

Сообщение от FreeArtist

Предприятие отгружает товар директору как ИП, а потом подписывают соглашение о зачете долга по отгруженному товару в счет погашения долга перед гражданином.
Как вам такая схема?

не проще дать займ директору от фирмы? а потом перекрыть взаимозачетом? или так нельзя?

[Lem@n]

Сообщение от Таинственная Незнакомка

Извините, а получив займ в кассу вы его что в банк не сдавали? Сразу тратили на нужды фирмы что ли?

Видимо так и сделали, раз банк не видит займа.

[FreeArtist]

Сообщение от Lem@n

Видимо так и сделали, раз банк не видит займа.

Да, не вносили.

[Таинственная Незнакомка]

В таком случае не надо на банк давить. Фирма имеет право дать займ сотруднику. Попробуйте дать займ директору. Спустя какое то время перекрыть взаимозачетом...
Не уверена, что это совсем правильно, если что меня поправят....

[КЕЕ]

Мне кажется,возможны 2 "прямых" варианта:

1.Написать "ругательное" письмо в банк с описанием ситуации и приложением всех документов,касающихся займа,кассы и его использования.
Т.к. нет (я не нашла во всяком случае,может плохо искала) никаких препятствий в получении займа в кассу предприятия и использования этих денег на хоз.нужды и ЗП (см. Указание Банка России от 7 октября 2013 г. N 3073-У "Об осуществлении наличных расчетов")
И нет никакой взаимосвязи с формами получения и возврата займа.

2.Получить наличные в банке и вернуть займ через кассу
(см. п.4 Указание Банка России от 7 октября 2013 г. N 3073-У "Об осуществлении наличных расчетов").

[Вес`на]

Сообщение от КЕЕ

2.Получить наличные в банке и вернуть займ через кассу

тоже не дадут Скажут вы не вносили нам займ

[Таинственная Незнакомка]

Сообщение от Вес`на

тоже не дадут Скажут вы не вносили нам займ

пральна говоришь!

не надо обострять отношения с банком, надо спрятать свой косяк...

[FreeArtist]

Сообщение от Таинственная Незнакомка

В таком случае не надо на банк давить. Фирма имеет право дать займ сотруднику. Попробуйте дать займ директору. Спустя какое то время перекрыть взаимозачетом...
Не уверена, что это совсем правильно, если что меня поправят....

Да, пожалуй это самый разумный вариант.

[Entry]

Попалось вчера письмо как раз на тему ЦБ РФ №44-15/1246 от 17.05.2019. При расчетах по договору займа наличку надо снимать с р/с. Там конечно частный случай пайщики, но суть та же.

[Таинственная Незнакомка]

С займами вообще засада. Принял в кассу, будь добр сдать в банк вместе с копией договора. Хочешь вернуть займ, придется перевести с р/с или снять с расчетного счета и выплатить. В любом случае банк наваривается на комиссиях. Выручку, имеющуюся в кассе, нельзя пустить на возврат займа. Надо сначала выручку положить, заплатить комиссию, потом снять на выплату займа, снова заплатить комиссию... Мой учред тире дир уже привык, а меня всякий раз жаба душит)

[Lem@n]

Сообщение от Entry

Попалось вчера письмо как раз на тему ЦБ РФ №44-15/1246 от 17.05.2019. При расчетах по договору займа наличку надо снимать с р/с. Там конечно частный случай пайщики, но суть та же.

Ну это когда возвращать займ? Предварительно-то полученный займ в кассу надо сдать в банк. Либо заемщик может сразу на счет положить.

[Вес`на]

Уходите от займов наличными и будет вам счастье