Продажа услуги разными способами

[Intriga]

По первой схеме мысли такие:
1)составляем счёт на оплату, распечатываем счёт, выдаём клиенту
2)Клиент оплатил, из клиент-банка импортировали поступление на расчётный счёт, указываем там что это от нашего клиента, и там же есть поле "счёт на оплату", куда, по идее, мы и указываем наш счёт из пункта 1. Однако, тут уже не понятно, счета расчётов указаны сразу два: 62.01 и 62.02. Непонятно, как 1с посчитает это? Что означает поле "погашение задолженности" (автоматически, по документу, не погашать) ?
3) на основе счёта на оплату создаём документ "реализация товаров и услуг", распечатываем акт. Тут тоже не понятно, счета учёта и расчётов указаны множественным образом. В этом документе в "расчётах" Есть поле способ зачёта аванса (автоматически, по документу, не погашать).
Мне кажется, что именно вокруг этих параметров мой вопрос и крутится )))