Главбух - форум бухгалтеров, бухгалтерский форум про налоговый учет ОСНО, УСНО, ЕНВД, форум 1С. |
|
20.01.2015, 09:34 | #1 |
статус: старший бухгалтер
Регистрация: 21.04.2013
Сообщений: 110
Спасибо: 1
|
Re: Кассовая дисциплина
Подскажите, пожалуйста, правильно ли я поняла:
По кассовой дисциплине в ООО. Я в банк могу положить наличку (по договору займа) не больше 100тыс, тоесть если мне надо положить 300тыс, банк должен выписать мне три ордера по 100тыс, и на каждые эти 100тыс должен быть договор. Так?! |
20.01.2015, 12:36 | #2 | |
статус: старший бухгалтер
Регистрация: 25.11.2014
Адрес: Крым, Симферополь
Сообщений: 150
Спасибо: 107
|
Re: Кассовая дисциплина
Цитата:
У Вас договор займа с физлицом? в данном случае, ограничение на расчет наличными не действует. Вы можете заключить договор о возвратном финансовом займе на 300 000 руб. Но банк у Вас может потребовать копию договора займа, так как суммы от 100 000 руб. подлежат финмониторингу.
__________________
Не знаешь, что делать? - делай шаг вперед. Консультант по налогам и сборам (налоговый консультант), Палата Налоговых Консультантов РФ. |
|
20.01.2015, 12:37 | #3 | |
Шмотошница ...
|
Re: Кассовая дисциплина
Цитата:
|
|
2020 | |
Glavbyh.ru |
|
20.01.2015, 12:41 | #4 |
статус: старший бухгалтер
Регистрация: 25.11.2014
Адрес: Крым, Симферополь
Сообщений: 150
Спасибо: 107
|
Re: Кассовая дисциплина
Это согласно закона 115-ФЗ -600 000 руб. -официально.
А неофициально в Крыму банки мониторят от 100 000 руб.
__________________
Не знаешь, что делать? - делай шаг вперед. Консультант по налогам и сборам (налоговый консультант), Палата Налоговых Консультантов РФ. |
20.01.2015, 12:43 | #5 | |
Шмотошница ...
|
Re: Кассовая дисциплина
Цитата:
Другой вопрос, что наименование взнос наличными, (либо перевод между счетами у юриков), как " по договору займа" вообще в априори под собой несет проверку договора. Т.е. его могут потребовать и не на финмониторинг. А могут и не требовать. Последний раз редактировалось Fox120; 20.01.2015 в 12:47. |
|
20.01.2015, 16:52 | #6 | |
статус: ведущий бухгалтер
Регистрация: 31.05.2014
Сообщений: 492
Спасибо: 344
|
Re: Кассовая дисциплина
Цитата:
Нам, крымчанам, такая формулировка очень непривычна, поскольку банки могли истребовать документы только в связи с финмониторингом, в том числе внутренним. Есть какая-нибудь нормативка по этому поводу? Основания, по которым банк может требовать документы (не связанные с финмониторингом)? Кассовую дисциплину банки уже несколько лет не проверяют, я правильно понимаю? А по поводу "Требуют - меняйте банк.", у нас тут с банками негусто, сильно не поперебираешь(( |
|
21.01.2015, 08:09 | #7 | |
Шмотошница ...
|
Re: Кассовая дисциплина
Цитата:
Операционист банка может потребовать предъявить договор займа при безнальных переводах или при внесении денег на расчетный счет с такой формулировкой, даже на сумму 5 тысяч, если этот перевод покажется операционисту подозрительным, (статья 7 пункт 5.5. ФЗ-115). И все это будут подводить к рамкам целесообразности. При этом решение об отнесении той или иной сделки/операции к категории "подозрительных" принимается кредитной организацией самостоятельно в каждом конкретном случае". И все это опять таки на основании 115 ФЗ. В банковском договоре на обслуживание обычно написано, что клиент обязан предоставить по требованию банка необходимую информацию! Банк заставляют требовать копии документов, являющихся основанием для совершения подозрительных платежей (заем - подозрительный по-умолчанию, так как выяснить - какая ставка по займу, Банк по назначению платежа не может. А дальше тонкий момент. Банк не должен гоняться за клиентами и требовать от них документы. Но если в досье клиента не будет копий договоров займа - значит работа по идентификации платежей клиента завалена). Поэтому банк даже может (НА СВОЕ УСМОТРЕНИЕ) приостановить операции по р/с. п.11 ст.7 ФЗ-115 На перечисление дивидендов могут потребовать решение учредителей. А вообще исполнение ФЗ-115 давно превратился в абсурд!!! И банкам, если честно вообще по барабану Ваши махинации и отмывания денег. Их больше всего волнует БЕСПЛАТНОЕ (без %) кредитование и физических лиц и юридических! А если это еще и не однократно.. то это уже другое разбирательство.. Так как они теряют своих потенциальных клиентов в рамках кредитования. И под прикрытием 115 закона, банки ведут беспределы.. Ну, а самое главное, дело-то в том, что банки обтекаемо прописывают случаи предоставления документов для проверки-"предоставлять необходимые документы по первому требованию банка". и попробуй, докажи, что эти документы ты не должен предоставить, тем более, что и законы прописаны не четко... Если банк, требует какие-то документы, пусть письменно Вас уведомляет запросами ссылками на нормы законодательства. Ну а если это просто по телефону и не официально.. то вообще их лесом.. Ну вот как то так.. Последний раз редактировалось Fox120; 21.01.2015 в 08:13. |
|
Сказали спасибо: | Galina V (21.01.2015) |
|
|
Похожие темы | ||||
Тема | Автор | Раздел | Ответов | Последнее сообщение |
Кассовая дисциплина ИП на УСН. | Нашаташа | Специальные режимы налогообложения (УСНО, ЕНВД) | 2 | 16.04.2013 14:58 |
Кассовая дисциплина в автономном учреждении | Несчастный котик | Бюджетный учет | 2 | 09.01.2013 19:38 |
Кассовая дисциплина | anastathia | Расчеты наличными | 8 | 19.11.2012 03:55 |
Кассовая дисциплина | Скрепка | Общая система налогообложения (ОСНО) | 91 | 15.09.2011 20:55 |
Кассовая дисциплина для платежного агента | ДинульКа | Расчеты наличными | 1 | 08.07.2011 18:48 |