Главбух - форум бухгалтеров, бухгалтерский форум про налоговый учет ОСНО, УСНО, ЕНВД, форум 1С.


Вернуться   Главбух форум бухгалтеров, бухгалтерский форум Главбух по налогам, учету, 1С. > В помощь бухгалтеру, аудитору, юристу > Расчеты > Расчеты наличными


Ответ
 
Опции темы Поиск в этой теме Опции просмотра
Старый 08.09.2014, 15:21   #1
статус: бухгалтер
 
Аватар для Natasy
 
Регистрация: 12.01.2011
Сообщений: 18
Спасибо: 0
По умолчанию Банк просит обосновать расход наличных!!!!

Здравствуйте! Помогите пожалуйста составить письмо в банк... Банк просит обосновать в виде отдельного письма экономическую целесообразность
расходование нал ден ср-в снятых с расчетного счета!
Natasy вне форума   Ответить с цитированием
Старый 08.09.2014, 15:34   #2
Alter ego
 
Аватар для Вес`на
 
Регистрация: 30.11.2009
Адрес: г.Москва
Сообщений: 55,941
Спасибо: 4,260
По умолчанию Re: Банк просит обосновать расход наличных!!!!

Цитата:
Сообщение от Natasy Посмотреть сообщение
Банк просит обосновать в виде отдельного письма экономическую целесообразность
расходование нал ден ср-в снятых с расчетного счета!
ну так и напишите на что были потрачены эти средства. Или у вас нет авансовых отчетов ?
__________________
Миром правит не тайная ложа, а явная лажа (с)
Вес`на вне форума   Ответить с цитированием
Старый 08.09.2014, 15:59   #3
дир, просто дир
 
Аватар для vsv-boss
 
Регистрация: 14.01.2007
Адрес: Нижегородчина
Возраст: 58
Сообщений: 30,990
Спасибо: 245
Отправить сообщение для vsv-boss с помощью ICQ
По умолчанию Re: Банк просит обосновать расход наличных!!!!

Цитата:
Сообщение от Natasy Посмотреть сообщение
Банк просит обосновать в виде отдельного письма экономическую целесообразность
А у них есть такие права? Именно проверять экономическую обоснованность? Лесом их пошлите.
Цитата:
Сообщение от Natasy Посмотреть сообщение
расходование нал ден ср-в снятых с расчетного счета!
Кассовую дисциплину проверить имеют право. Вот и подготовьте им документы по кассе, а почему вы именно так распорядились своими денежными средства - это не их дело.
__________________
"Быстрые решения - небезопасные решения"
Сказал Я и сейчас, а также Софокл, но давно.
vsv-boss вне форума   Ответить с цитированием
2020
Glavbyh.ru
Старый 08.09.2014, 16:03   #4
Alter ego
 
Аватар для Вес`на
 
Регистрация: 30.11.2009
Адрес: г.Москва
Сообщений: 55,941
Спасибо: 4,260
По умолчанию Re: Банк просит обосновать расход наличных!!!!

Цитата:
Сообщение от vsv-boss Посмотреть сообщение
А у них есть такие права? Именно проверять экономическую обоснованность? Лесом их пошлите.
vsv-boss, банки сейчас проверяют по N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Так что лесом их послать не получится. Больше банки вообще никаких проверок сейчас не проводят. У ТС похоже беспроцентные займы гоняются туда-сюда
Цитата:
Сообщение от vsv-boss Посмотреть сообщение
Кассовую дисциплину проверить имеют право
с чего бы это ? Давно не имеют, налоргам эта функция передана
__________________
Миром правит не тайная ложа, а явная лажа (с)
Вес`на вне форума   Ответить с цитированием
Старый 08.09.2014, 16:13   #5
дир, просто дир
 
Аватар для vsv-boss
 
Регистрация: 14.01.2007
Адрес: Нижегородчина
Возраст: 58
Сообщений: 30,990
Спасибо: 245
Отправить сообщение для vsv-boss с помощью ICQ
По умолчанию Re: Банк просит обосновать расход наличных!!!!

Цитата:
Сообщение от Вес`на Посмотреть сообщение
vsv-boss, банки сейчас проверяют по N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
И опять-таки этот закон не их компетенция, а финразведки. Банк только обязан направлять определённую информацию в рамках этого закона.
Цитата:
Сообщение от Вес`на Посмотреть сообщение
Давно не имеют, налоргам эта функция передана
Я чего-то упустил?
__________________
"Быстрые решения - небезопасные решения"
Сказал Я и сейчас, а также Софокл, но давно.
vsv-boss вне форума   Ответить с цитированием
Старый 08.09.2014, 16:16   #6
Alter ego
 
Аватар для Вес`на
 
Регистрация: 30.11.2009
Адрес: г.Москва
Сообщений: 55,941
Спасибо: 4,260
По умолчанию Re: Банк просит обосновать расход наличных!!!!

Цитата:
Сообщение от vsv-boss Посмотреть сообщение
И опять-таки этот закон не их компетенция, а финразведки.
Цитата:
Сообщение от vsv-boss Посмотреть сообщение
Я чего-то упустил?
похоже много чего...
__________________
Миром правит не тайная ложа, а явная лажа (с)
Вес`на вне форума   Ответить с цитированием
Старый 08.09.2014, 16:18   #7
дир, просто дир
 
Аватар для vsv-boss
 
Регистрация: 14.01.2007
Адрес: Нижегородчина
Возраст: 58
Сообщений: 30,990
Спасибо: 245
Отправить сообщение для vsv-boss с помощью ICQ
По умолчанию Re: Банк просит обосновать расход наличных!!!!

Цитата:
Сообщение от Вес`на Посмотреть сообщение
похоже много чего...
Но только не про финразведку. Нет у банков этих функций.
__________________
"Быстрые решения - небезопасные решения"
Сказал Я и сейчас, а также Софокл, но давно.
vsv-boss вне форума   Ответить с цитированием
Старый 08.09.2014, 16:26   #8
статус: бухгалтер
 
Аватар для Natasy
 
Регистрация: 12.01.2011
Сообщений: 18
Спасибо: 0
По умолчанию Re: Банк просит обосновать расход наличных!!!!

Цитата из запроса банка: "На основании Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Положения Банка России от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма» Банк обязан идентифицировать клиента, находящегося у него на обслуживании. Идентификация осуществляется путем установления ряда сведений, в том числе вида операции и ее основания.В связи с этим, просим Вас предоставить в Службу финансового мониторинга Банка копии документов, подтверждающих использование денежных средств, снятых в наличной форме с Вашего расчетного счета № .... в августе 2014 года, а также обосновать в виде отдельного письма экономическую целесообразность
проведения данных операций." А я что то никак не могу собрать все в кучу и сформулировать((((
Natasy вне форума   Ответить с цитированием
2020
Glavbyh.ru
Старый 08.09.2014, 16:30   #9
дир, просто дир
 
Аватар для vsv-boss
 
Регистрация: 14.01.2007
Адрес: Нижегородчина
Возраст: 58
Сообщений: 30,990
Спасибо: 245
Отправить сообщение для vsv-boss с помощью ICQ
По умолчанию Re: Банк просит обосновать расход наличных!!!!

Цитата:
Сообщение от Natasy Посмотреть сообщение
копии документов, подтверждающих использование денежных средств, снятых в наличной форме с Вашего расчетного счета № .... в августе 2014 года
Вот и сделаете копии документов по кассе и копии документов, которые легли в основу кассовых выплат. (приказы, договора там и т.д.)
Цитата:
Сообщение от Natasy Посмотреть сообщение
а также обосновать в виде отдельного письма экономическую целесообразность
проведения данных операций.
А вот это уже за рамках их полномочий (ИМХО)
__________________
"Быстрые решения - небезопасные решения"
Сказал Я и сейчас, а также Софокл, но давно.
vsv-boss вне форума   Ответить с цитированием
Старый 08.09.2014, 16:31   #10
Alter ego
 
Аватар для Вес`на
 
Регистрация: 30.11.2009
Адрес: г.Москва
Сообщений: 55,941
Спасибо: 4,260
По умолчанию Re: Банк просит обосновать расход наличных!!!!

Цитата:
Сообщение от vsv-boss Посмотреть сообщение
этот закон не их компетенция
...................................
Цитата:
в соответствии с требованиями ст. 5, пп. 4 п. 1 ст. 6 и пп. 4 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ) сделки, связанные с получением юридическим лицом беспроцентного займа на сумму 600 000 руб. и выше, подлежат контролю со стороны банка.
__________________
Миром правит не тайная ложа, а явная лажа (с)
Вес`на вне форума   Ответить с цитированием
Старый 08.09.2014, 16:33   #11
Alter ego
 
Аватар для Вес`на
 
Регистрация: 30.11.2009
Адрес: г.Москва
Сообщений: 55,941
Спасибо: 4,260
По умолчанию Re: Банк просит обосновать расход наличных!!!!

Цитата:
Сообщение от vsv-boss Посмотреть сообщение
Но только не про финразведку. Нет у банков этих функций.
Росфинмониторинг , причем тут разведка, даже если она и фин
__________________
Миром правит не тайная ложа, а явная лажа (с)
Вес`на вне форума   Ответить с цитированием
Старый 08.09.2014, 16:35   #12
дир, просто дир
 
Аватар для vsv-boss
 
Регистрация: 14.01.2007
Адрес: Нижегородчина
Возраст: 58
Сообщений: 30,990
Спасибо: 245
Отправить сообщение для vsv-boss с помощью ICQ
По умолчанию Re: Банк просит обосновать расход наличных!!!!

Цитата:
Сообщение от vsv-boss Посмотреть сообщение
А вот это уже за рамках их полномочий (ИМХО)
Право распоряжаться своим имуществом - это не неотъемлемая часть права собственности. Если у каких-то органов появится сомнение, что вы своё право на распоряжение собственностью направили на терроризм или иную противоправную деятельность и т.д. и т.п., то пусть соответствующие органы и проводят проверки.
__________________
"Быстрые решения - небезопасные решения"
Сказал Я и сейчас, а также Софокл, но давно.
vsv-boss вне форума   Ответить с цитированием
Старый 08.09.2014, 16:38   #13
дир, просто дир
 
Аватар для vsv-boss
 
Регистрация: 14.01.2007
Адрес: Нижегородчина
Возраст: 58
Сообщений: 30,990
Спасибо: 245
Отправить сообщение для vsv-boss с помощью ICQ
По умолчанию Re: Банк просит обосновать расход наличных!!!!

Цитата:
Сообщение от Вес`на Посмотреть сообщение
Росфинмониторинг , причем тут разведка, даже если она и фин
Ну, пусть старую финразведку теперь назвали Росфинмониторингом. Функции у банков не добавились. Их задача - стучать туда и собирать первичку соответствующую, если операции попали под действие закона. Но давать оценку или проводить расследование - это не их функция.
__________________
"Быстрые решения - небезопасные решения"
Сказал Я и сейчас, а также Софокл, но давно.
vsv-boss вне форума   Ответить с цитированием
Старый 08.09.2014, 16:40   #14
дир, просто дир
 
Аватар для vsv-boss
 
Регистрация: 14.01.2007
Адрес: Нижегородчина
Возраст: 58
Сообщений: 30,990
Спасибо: 245
Отправить сообщение для vsv-boss с помощью ICQ
По умолчанию Re: Банк просит обосновать расход наличных!!!!

Цитата:
Сообщение от Вес`на Посмотреть сообщение
связанные с получением юридическим лицом беспроцентного займа на сумму 600 000 руб. и выше, подлежат контролю со стороны банка.
Дык, контроль-то в чём у них? Увидели - собрали доки и отправили по адресу соответствующему.
__________________
"Быстрые решения - небезопасные решения"
Сказал Я и сейчас, а также Софокл, но давно.
vsv-boss вне форума   Ответить с цитированием
Старый 08.09.2014, 16:43   #15
дир, просто дир
 
Аватар для vsv-boss
 
Регистрация: 14.01.2007
Адрес: Нижегородчина
Возраст: 58
Сообщений: 30,990
Спасибо: 245
Отправить сообщение для vsv-boss с помощью ICQ
По умолчанию Re: Банк просит обосновать расход наличных!!!!

Цитата:
Сообщение от Natasy Посмотреть сообщение
а также обосновать в виде отдельного письма экономическую целесообразность
проведения данных операций.
Фирма решила выдать займ. Решила и решила. Обосновывать они не обязаны своё решение. Они выдали те деньги, которые им принадлежат на праве собственности. ГК РФ это позволяет и это не противоречит закону. Всё на этом. Больше никаких обоснований давать не имеет смысла, и банк требовать иного не может. Из доков: расходник, договор займа
__________________
"Быстрые решения - небезопасные решения"
Сказал Я и сейчас, а также Софокл, но давно.
vsv-boss вне форума   Ответить с цитированием
Старый 26.01.2015, 00:10   #16
статус: начинающий бухгалтер
 
Регистрация: 02.10.2009
Сообщений: 24
Спасибо: 0
По умолчанию Re: Банк просит обосновать расход наличных!!!!

А если займ (приличный!) организация получает под проценты? Все равно попадает под колпак банка?
jakovleva-58 вне форума   Ответить с цитированием
Старый 26.01.2015, 08:16   #17
Шмотошница ...
 
Аватар для Fox120
 
Регистрация: 14.02.2013
Адрес: Там где снега по уши и оторвало крыши
Сообщений: 8,046
Спасибо: 763
Отправить сообщение для Fox120 с помощью Skype™
По умолчанию Re: Банк просит обосновать расход наличных!!!!

Цитата:
Сообщение от vsv-boss Посмотреть сообщение
И опять-таки этот закон не их компетенция, а финразведки. Банк только обязан направлять определённую информацию в рамках этого закона.

Я чего-то упустил?
Вы правы полностью. Я того же мнения.
Fox120 вне форума   Ответить с цитированием
Старый 26.01.2015, 08:23   #18
Шмотошница ...
 
Аватар для Fox120
 
Регистрация: 14.02.2013
Адрес: Там где снега по уши и оторвало крыши
Сообщений: 8,046
Спасибо: 763
Отправить сообщение для Fox120 с помощью Skype™
По умолчанию Re: Банк просит обосновать расход наличных!!!!

Цитата:
Сообщение от jakovleva-58 Посмотреть сообщение
А если займ (приличный!) организация получает под проценты? Все равно попадает под колпак банка?
Получает от кого и каким образом?
Fox120 вне форума   Ответить с цитированием

Старый 26.01.2015, 08:25   #19
Шмотошница ...
 
Аватар для Fox120
 
Регистрация: 14.02.2013
Адрес: Там где снега по уши и оторвало крыши
Сообщений: 8,046
Спасибо: 763
Отправить сообщение для Fox120 с помощью Skype™
По умолчанию Re: Банк просит обосновать расход наличных!!!!

Цитата:
Сообщение от vsv-boss Посмотреть сообщение
Фирма решила выдать займ. Решила и решила. Обосновывать они не обязаны своё решение. Они выдали те деньги, которые им принадлежат на праве собственности. ГК РФ это позволяет и это не противоречит закону. Всё на этом. Больше никаких обоснований давать не имеет смысла, и банк требовать иного не может. Из доков: расходник, договор займа
Согласна и желательно письменно.. с обоснованием на основании чего и зачем. Если для внутреннего контроля то пусть так и пишут.
Fox120 вне форума   Ответить с цитированием
Старый 26.01.2015, 10:14   #20
статус: начинающий бухгалтер
 
Регистрация: 02.10.2009
Сообщений: 24
Спасибо: 0
По умолчанию Re: Банк просит обосновать расход наличных!!!!

[QUOTE=Fox120;980301]Получает от кого и каким образом?[/Q

Получает от учредителя, наличными. Деньги в банк не вносятся. Рассчитались с поставщиком. Понятно, что нарушение.Но,если в течение двух месяцев не попались, то хорошо, а если попались- то штраф 50000. Нас даже это устраивает. Но теперь надо учредителю долг возвращать. И так же налом, снимая с р\с по частям.
Что грозит организации в этом случае?
jakovleva-58 вне форума   Ответить с цитированием
Ответ



« Предыдущая тема | Следующая тема »

Ваши права в разделе
Вы не можете создавать новые темы
Вы не можете отвечать в темах
Вы не можете прикреплять вложения
Вы не можете редактировать свои сообщения

BB коды Вкл.
Смайлы Вкл.
[IMG] код Вкл.
HTML код Выкл.

Быстрый переход

Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Прием наличных денег в банк Бухгатер Безналичные расчеты 13 29.03.2013 09:40
Расчет лимита кассы с 2012г. Положение 373-П НатальяА1978 Расчеты наличными 521 03.01.2013 22:17
Помогите!!! Взнос наличных в банк в 8.2!! AnnaKucherova Программы: 1C 8.0, 8.1, 8.2, 8.3 12 26.10.2011 21:11
Банк просит расписать расходование наличных средств deeman Специальные режимы налогообложения (УСНО, ЕНВД) 12 07.10.2011 20:39


Полезности: Что лучше: ООО или ИП? калькулятор НДС Книги по бухгалтерскому учету Иностранец в России: на что стоит обратить внимание при трудоустройстве
Какие понятия и определения используются в спорах о взыскании неосновательного обогащения в коттеджных поселках

Текущее время: 02:21. Часовой пояс GMT +3.


Реклама на форуме Главбух.ру

Правила форума


Goon Каталог сайтов
Powered by vBulletin® Version 3.8.4
Copyright ©2000 - 2024, Jelsoft Enterprises Ltd. Перевод: zCarot