Главбух - форум бухгалтеров, бухгалтерский форум про налоговый учет ОСНО, УСНО, ЕНВД, форум 1С. |
08.09.2014, 15:21 | #1 |
статус: бухгалтер
Регистрация: 12.01.2011
Сообщений: 18
Спасибо: 0
|
Банк просит обосновать расход наличных!!!!
Здравствуйте! Помогите пожалуйста составить письмо в банк... Банк просит обосновать в виде отдельного письма экономическую целесообразность
расходование нал ден ср-в снятых с расчетного счета! |
08.09.2014, 15:34 | #2 |
Alter ego
Регистрация: 30.11.2009
Адрес: г.Москва
Сообщений: 55,941
Спасибо: 4,260
|
Re: Банк просит обосновать расход наличных!!!!
ну так и напишите на что были потрачены эти средства. Или у вас нет авансовых отчетов ?
__________________
Миром правит не тайная ложа, а явная лажа (с) |
08.09.2014, 15:59 | #3 | |
дир, просто дир
|
Re: Банк просит обосновать расход наличных!!!!
Цитата:
Кассовую дисциплину проверить имеют право. Вот и подготовьте им документы по кассе, а почему вы именно так распорядились своими денежными средства - это не их дело.
__________________
"Быстрые решения - небезопасные решения" Сказал Я и сейчас, а также Софокл, но давно. |
|
2020 | |
Glavbyh.ru |
|
08.09.2014, 16:03 | #4 | |
Alter ego
Регистрация: 30.11.2009
Адрес: г.Москва
Сообщений: 55,941
Спасибо: 4,260
|
Re: Банк просит обосновать расход наличных!!!!
Цитата:
с чего бы это ? Давно не имеют, налоргам эта функция передана
__________________
Миром правит не тайная ложа, а явная лажа (с) |
|
08.09.2014, 16:13 | #5 | |
дир, просто дир
|
Re: Банк просит обосновать расход наличных!!!!
Цитата:
Я чего-то упустил?
__________________
"Быстрые решения - небезопасные решения" Сказал Я и сейчас, а также Софокл, но давно. |
|
08.09.2014, 16:16 | #6 |
Alter ego
Регистрация: 30.11.2009
Адрес: г.Москва
Сообщений: 55,941
Спасибо: 4,260
|
Re: Банк просит обосновать расход наличных!!!!
похоже много чего...
__________________
Миром правит не тайная ложа, а явная лажа (с) |
08.09.2014, 16:18 | #7 |
дир, просто дир
|
Re: Банк просит обосновать расход наличных!!!!
Но только не про финразведку. Нет у банков этих функций.
__________________
"Быстрые решения - небезопасные решения" Сказал Я и сейчас, а также Софокл, но давно. |
08.09.2014, 16:26 | #8 |
статус: бухгалтер
Регистрация: 12.01.2011
Сообщений: 18
Спасибо: 0
|
Re: Банк просит обосновать расход наличных!!!!
Цитата из запроса банка: "На основании Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Положения Банка России от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Банк обязан идентифицировать клиента, находящегося у него на обслуживании. Идентификация осуществляется путем установления ряда сведений, в том числе вида операции и ее основания.В связи с этим, просим Вас предоставить в Службу финансового мониторинга Банка копии документов, подтверждающих использование денежных средств, снятых в наличной форме с Вашего расчетного счета № .... в августе 2014 года, а также обосновать в виде отдельного письма экономическую целесообразность проведения данных операций." А я что то никак не могу собрать все в кучу и сформулировать(((( |
2020 | |
Glavbyh.ru |
|
08.09.2014, 16:30 | #9 | |
дир, просто дир
|
Re: Банк просит обосновать расход наличных!!!!
Цитата:
А вот это уже за рамках их полномочий (ИМХО)
__________________
"Быстрые решения - небезопасные решения" Сказал Я и сейчас, а также Софокл, но давно. |
|
08.09.2014, 16:31 | #10 | |
Alter ego
Регистрация: 30.11.2009
Адрес: г.Москва
Сообщений: 55,941
Спасибо: 4,260
|
Re: Банк просит обосновать расход наличных!!!!
...................................
Цитата:
__________________
Миром правит не тайная ложа, а явная лажа (с) |
|
08.09.2014, 16:33 | #11 |
Alter ego
Регистрация: 30.11.2009
Адрес: г.Москва
Сообщений: 55,941
Спасибо: 4,260
|
Re: Банк просит обосновать расход наличных!!!!
__________________
Миром правит не тайная ложа, а явная лажа (с) |
08.09.2014, 16:35 | #12 |
дир, просто дир
|
Re: Банк просит обосновать расход наличных!!!!
Право распоряжаться своим имуществом - это не неотъемлемая часть права собственности. Если у каких-то органов появится сомнение, что вы своё право на распоряжение собственностью направили на терроризм или иную противоправную деятельность и т.д. и т.п., то пусть соответствующие органы и проводят проверки.
__________________
"Быстрые решения - небезопасные решения" Сказал Я и сейчас, а также Софокл, но давно. |
08.09.2014, 16:38 | #13 |
дир, просто дир
|
Re: Банк просит обосновать расход наличных!!!!
Ну, пусть старую финразведку теперь назвали Росфинмониторингом. Функции у банков не добавились. Их задача - стучать туда и собирать первичку соответствующую, если операции попали под действие закона. Но давать оценку или проводить расследование - это не их функция.
__________________
"Быстрые решения - небезопасные решения" Сказал Я и сейчас, а также Софокл, но давно. |
08.09.2014, 16:40 | #14 |
дир, просто дир
|
Re: Банк просит обосновать расход наличных!!!!
Дык, контроль-то в чём у них? Увидели - собрали доки и отправили по адресу соответствующему.
__________________
"Быстрые решения - небезопасные решения" Сказал Я и сейчас, а также Софокл, но давно. |
08.09.2014, 16:43 | #15 |
дир, просто дир
|
Re: Банк просит обосновать расход наличных!!!!
Фирма решила выдать займ. Решила и решила. Обосновывать они не обязаны своё решение. Они выдали те деньги, которые им принадлежат на праве собственности. ГК РФ это позволяет и это не противоречит закону. Всё на этом. Больше никаких обоснований давать не имеет смысла, и банк требовать иного не может. Из доков: расходник, договор займа
__________________
"Быстрые решения - небезопасные решения" Сказал Я и сейчас, а также Софокл, но давно. |
26.01.2015, 00:10 | #16 |
статус: начинающий бухгалтер
Регистрация: 02.10.2009
Сообщений: 24
Спасибо: 0
|
Re: Банк просит обосновать расход наличных!!!!
А если займ (приличный!) организация получает под проценты? Все равно попадает под колпак банка?
|
26.01.2015, 08:16 | #17 |
Шмотошница ...
|
Re: Банк просит обосновать расход наличных!!!!
|
26.01.2015, 08:23 | #18 |
Шмотошница ...
|
Re: Банк просит обосновать расход наличных!!!!
|
26.01.2015, 08:25 | #19 | |
Шмотошница ...
|
Re: Банк просит обосновать расход наличных!!!!
Цитата:
|
|
26.01.2015, 10:14 | #20 |
статус: начинающий бухгалтер
Регистрация: 02.10.2009
Сообщений: 24
Спасибо: 0
|
Re: Банк просит обосновать расход наличных!!!!
[QUOTE=Fox120;980301]Получает от кого и каким образом?[/Q
Получает от учредителя, наличными. Деньги в банк не вносятся. Рассчитались с поставщиком. Понятно, что нарушение.Но,если в течение двух месяцев не попались, то хорошо, а если попались- то штраф 50000. Нас даже это устраивает. Но теперь надо учредителю долг возвращать. И так же налом, снимая с р\с по частям. Что грозит организации в этом случае? |
|
|
Похожие темы | ||||
Тема | Автор | Раздел | Ответов | Последнее сообщение |
Прием наличных денег в банк | Бухгатер | Безналичные расчеты | 13 | 29.03.2013 09:40 |
Расчет лимита кассы с 2012г. Положение 373-П | НатальяА1978 | Расчеты наличными | 521 | 03.01.2013 22:17 |
Помогите!!! Взнос наличных в банк в 8.2!! | AnnaKucherova | Программы: 1C 8.0, 8.1, 8.2, 8.3 | 12 | 26.10.2011 21:11 |
Банк просит расписать расходование наличных средств | deeman | Специальные режимы налогообложения (УСНО, ЕНВД) | 12 | 07.10.2011 20:39 |