Банк просит обосновать расход наличных!!!!

[Natasy]

Здравствуйте! Помогите пожалуйста составить письмо в банк... Банк просит обосновать в виде отдельного письма экономическую целесообразность
расходование нал ден ср-в снятых с расчетного счета!

[Вес`на]

Сообщение от Natasy

Банк просит обосновать в виде отдельного письма экономическую целесообразность
расходование нал ден ср-в снятых с расчетного счета!

ну так и напишите на что были потрачены эти средства. Или у вас нет авансовых отчетов ?

[vsv-boss]

Сообщение от Natasy

Банк просит обосновать в виде отдельного письма экономическую целесообразность

А у них есть такие права? Именно проверять экономическую обоснованность? Лесом их пошлите.

Сообщение от Natasy

расходование нал ден ср-в снятых с расчетного счета!

Кассовую дисциплину проверить имеют право. Вот и подготовьте им документы по кассе, а почему вы именно так распорядились своими денежными средства - это не их дело.

[Вес`на]

Сообщение от vsv-boss

А у них есть такие права? Именно проверять экономическую обоснованность? Лесом их пошлите.

vsv-boss, банки сейчас проверяют по N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Так что лесом их послать не получится. Больше банки вообще никаких проверок сейчас не проводят. У ТС похоже беспроцентные займы гоняются туда-сюда

Сообщение от vsv-boss

Кассовую дисциплину проверить имеют право

с чего бы это ? Давно не имеют, налоргам эта функция передана

[vsv-boss]

Сообщение от Вес`на

vsv-boss, банки сейчас проверяют по N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

И опять-таки этот закон не их компетенция, а финразведки. Банк только обязан направлять определённую информацию в рамках этого закона.

Сообщение от Вес`на

Давно не имеют, налоргам эта функция передана

Я чего-то упустил?

[Fox120]

Сообщение от vsv-boss

И опять-таки этот закон не их компетенция, а финразведки. Банк только обязан направлять определённую информацию в рамках этого закона.

Я чего-то упустил?

Вы правы полностью. Я того же мнения.

[Вес`на]

Сообщение от vsv-boss

И опять-таки этот закон не их компетенция, а финразведки.

Сообщение от vsv-boss

Я чего-то упустил?

похоже много чего...

[vsv-boss]

Сообщение от Вес`на

похоже много чего...

Но только не про финразведку. Нет у банков этих функций.

[Natasy]

Цитата из запроса банка: "На основании Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Положения Банка России от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма» Банк обязан идентифицировать клиента, находящегося у него на обслуживании. Идентификация осуществляется путем установления ряда сведений, в том числе вида операции и ее основания.В связи с этим, просим Вас предоставить в Службу финансового мониторинга Банка копии документов, подтверждающих использование денежных средств, снятых в наличной форме с Вашего расчетного счета № .... в августе 2014 года, а также обосновать в виде отдельного письма экономическую целесообразность
проведения данных операций." А я что то никак не могу собрать все в кучу и сформулировать((((

[vsv-boss]

Сообщение от Natasy

копии документов, подтверждающих использование денежных средств, снятых в наличной форме с Вашего расчетного счета № .... в августе 2014 года

Вот и сделаете копии документов по кассе и копии документов, которые легли в основу кассовых выплат. (приказы, договора там и т.д.)

Сообщение от Natasy

а также обосновать в виде отдельного письма экономическую целесообразность
проведения данных операций.

А вот это уже за рамках их полномочий (ИМХО)

[Вес`на]

Сообщение от vsv-boss

этот закон не их компетенция

...................................

в соответствии с требованиями ст. 5, пп. 4 п. 1 ст. 6 и пп. 4 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ) сделки, связанные с получением юридическим лицом беспроцентного займа на сумму 600 000 руб. и выше, подлежат контролю со стороны банка.

[jakovleva-58]

А если займ (приличный!) организация получает под проценты? Все равно попадает под колпак банка?

[Fox120]

Сообщение от jakovleva-58

А если займ (приличный!) организация получает под проценты? Все равно попадает под колпак банка?

Получает от кого и каким образом?

[jakovleva-58]

[QUOTE=Fox120;980301]Получает от кого и каким образом?[/Q

Получает от учредителя, наличными. Деньги в банк не вносятся. Рассчитались с поставщиком. Понятно, что нарушение.Но,если в течение двух месяцев не попались, то хорошо, а если попались- то штраф 50000. Нас даже это устраивает. Но теперь надо учредителю долг возвращать. И так же налом, снимая с р\с по частям.
Что грозит организации в этом случае?

[Fox120]

Сообщение от jakovleva-58

Получает от учредителя, наличными. .. Но теперь надо учредителю долг возвращать. И так же налом, снимая с р\с по частям.
Что грозит организации в этом случае?

Ничем не грозит. А зачем снимать наличкой? тратить лишние деньги на комиссию банку.. безналом переведите на счет учредителя. Основание - договор займа.

[Вес`на]

Сообщение от vsv-boss Но только не про финразведку. Нет у банков этих функций. Росфинмониторинг , причем тут разведка, даже если она и фин

[vsv-boss]

Сообщение от vsv-boss

А вот это уже за рамках их полномочий (ИМХО)

Право распоряжаться своим имуществом - это не неотъемлемая часть права собственности. Если у каких-то органов появится сомнение, что вы своё право на распоряжение собственностью направили на терроризм или иную противоправную деятельность и т.д. и т.п., то пусть соответствующие органы и проводят проверки.

[vsv-boss]

Сообщение от Вес`на

Росфинмониторинг , причем тут разведка, даже если она и фин

Ну, пусть старую финразведку теперь назвали Росфинмониторингом. Функции у банков не добавились. Их задача - стучать туда и собирать первичку соответствующую, если операции попали под действие закона. Но давать оценку или проводить расследование - это не их функция.

[vsv-boss]

Сообщение от Вес`на

связанные с получением юридическим лицом беспроцентного займа на сумму 600 000 руб. и выше, подлежат контролю со стороны банка.

Дык, контроль-то в чём у них? Увидели - собрали доки и отправили по адресу соответствующему.

[vsv-boss]

Сообщение от Natasy

а также обосновать в виде отдельного письма экономическую целесообразность
проведения данных операций.

Фирма решила выдать займ. Решила и решила. Обосновывать они не обязаны своё решение. Они выдали те деньги, которые им принадлежат на праве собственности. ГК РФ это позволяет и это не противоречит закону. Всё на этом. Больше никаких обоснований давать не имеет смысла, и банк требовать иного не может. Из доков: расходник, договор займа